글로벌 최신 카드 발급 플랫폼인 Marqeta는 2024년 1분기에 순이익, 매출 총이익, 조정 EBITDA와 같은 주요 지표가 시장 기대치를 뛰어넘는 견고한 재무 실적을 발표했습니다.
회사의 총 처리량(TPV)은 전년 동기 대비 33% 증가한 670억 달러에 달했습니다. 또한, 특히 임베디드 금융 시장에서의 전략적 파트너십과 고객 성장을 강조하며 최대 2억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 발표했습니다.
주요 내용
- Marqeta의 1분기 순매출, 매출총이익, 조정 EBITDA는 기대치를 상회했습니다.
- TPV는 전년 대비 33% 증가한 670억 달러로 크게 증가했습니다.
- 트레이드 리퍼블릭, 우버 이츠, 클라나와 같은 기업과의 파트너십이 확대되었습니다.
- Marqeta는 임베디드 금융 시장, 특히 빠른 임금 액세스(AWA)에 집중하고 있습니다.
- 제이슨 가든이 회장직에서 결제 혁신 위원회 위원장으로 자리를 옮겼습니다.
- 비용은 2023년 3분기부터 매출에서 상계 처리되어 성장률에 영향을 미칠 것입니다.
- 회사는 520만 주를 매입하여 2억 달러의 자사주 매입 권한을 모두 소진했습니다.
- 2분기 및 2024년 연간 예상치는 순매출은 감소하지만 총이익은 증가할 것으로 예상됩니다.
회사 전망
- 마르케타는 2분기 순익이 47%~50%, 총이익이 7%~9% 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
- 2분기 조정 운영 비용은 한 자릿수 초반의 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
- 2분기에 마이너스 5%에서 7%의 조정 EBITDA 마진을 예상하고 있습니다.
- 2024년 연간 순매출은 24%에서 27% 감소하고 매출총이익은 7%에서 9% 증가할 것으로 예상됩니다.
- 마르케타는 2024년 4분기 중 3개 분기에 플러스 조정 EBITDA를, 2026년에는 순이익 흑자를 달성하는 것을 목표로 하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 1분기 GAAP 순손실은 3,600만 달러로 보고되었습니다.
- 1분기 매출 총이익은 Cash 앱 리뉴얼 가격의 영향으로 전년 동기 대비 6% 감소했습니다.
- 2024년 연간 순익은 비즈니스 조정을 반영하여 감소할 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- 임베디드 금융과 AWA 부문의 파트너십에 대한 회사의 집중이 향후 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
- 비용 관리 및 운영 개선이 고객들로부터 인정받으며 플랫폼에 더 많은 볼륨을 추가하고 있습니다.
- Marqeta의 국제적 확장과 규정 준수와 같은 부가 가치 서비스는 유지율, 매출 총이익, 수익성을 개선하고 있습니다.
미스
- 플랫폼 파트너 계약 및 Cash 앱 갱신 가격 인하로 인해 순익이 4백만 달러 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 올해 약 30%의 성장을 예상하며 TPV 성장에 대해 논의했습니다.
- 이들은 대형 플레이어를 유치하고 경쟁사와 차별화할 수 있는 핵심 요소로 회사의 포괄적인 플랫폼과 신뢰성을 강조했습니다.
- 마르케타의 신용 제공과 해외 확장은 중요한 성장 분야로 꼽힙니다.
마르케타(티커: MQ)는 2024년 1분기에 핀테크 및 임베디드 금융 부문에 전략적으로 집중하여 긍정적인 성과를 거두며 강력한 성과를 보여주었습니다. 효과적인 비용 관리와 더불어 파트너십과 고객 중심 접근 방식을 통해 향후 몇 년 동안 지속 가능한 성장과 수익성을 확보할 수 있는 유리한 위치를 점하고 있습니다. 몇 가지 어려움에도 불구하고 전 세계적으로 서비스를 지속적으로 혁신하고 확장하고 있는 마르케타의 전망은 여전히 낙관적입니다.
InvestingPro 인사이트
2024년 1분기에 마르케타의 성장세는 유망한 조짐을 보였지만, InvestingPro 데이터에 따르면 미묘한 차이가 있습니다. 시가총액이 30억 2,000만 달러에 달하는 이 회사의 재무 건전성과 주식 실적은 강점과 도전 과제가 복합적으로 반영되어 있습니다.
주목할 만한 인베스팅프로 팁 중 하나는 경영진이 공격적으로 자사주를 매입하여 회사의 내재 가치와 미래 전망에 대한 자신감을 보여주고 있다는 점입니다. 이는 최근 2억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 발표한 마르케타의 발표와 일치하며, 이는 투자자들에게 긍정적인 신호가 될 수 있습니다.
회사의 매출 감소에도 불구하고 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 Marqeta의 매출 총이익률은 48.73%로 여전히 견조한 수준을 유지하고 있습니다. 이 수치는 매출은 감소하고 있지만 Marqeta가 창출하는 수익에 대해 여전히 높은 수준의 수익성을 유지할 수 있음을 나타냅니다.
하지만 다른 InvestingPro 팁에서 강조한 것처럼 분석가들은 올해 회사가 수익을 올릴 것으로 예상하지 않는다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 이는 단기 수익성을 기대하는 투자자에게는 우려스러운 점일 수 있지만 장기적으로 성과를 거둘 수 있는 전략적 투자를 반영할 수도 있습니다.
마르케타의 주가는 변동성이 커서 1년 가격 총 수익률은 30.72% 상승했지만, 1년 누적 가격 총 수익률은 -16.48%를 기록했습니다. 이러한 변동성은 잠재적 투자자, 특히 투자 안정성을 원하는 투자자에게는 매우 중요한 고려 사항입니다.
더 많은 인사이트와 팁을 찾고자 하는 투자자를 위해 인베스팅프로는 정보에 입각한 투자 결정에 도움이 될 수 있는 추가 분석 및 지표를 제공합니다. 마케타에서 사용할 수 있는 총 9가지의 추가 인베스팅프로 팁이 있으며, 인베스팅프로 플랫폼을 통해 이용할 수 있습니다.
Marqeta의 재무 및 주식 성과에 대해 더 자세히 알고 싶은 독자는 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 InvestingPro에서 연간 또는 연간 Pro 및 Pro + 구독을 추가로 10% 할인받을 수 있습니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.