레이몬드 제임스 파이낸셜(RJF)은 최근 실적 발표에서 관리 고객 자산이 크게 성장하고 전 부문에 걸쳐 견조한 실적을 기록하면서 회계연도 1분기 순익과 순이익을 기록했다고 발표했습니다. 순익은 전년 동기 대비 8% 증가한 30억 1,000만 달러를 기록했으며, 보통주 주주에게 제공되는 순이익은 4억 9,700만 달러, 희석 주당 2.32달러를 기록했습니다. 또한 개인 고객 그룹의 강력한 유기적 성장, 자본 시장 부문의 건전한 M&A 파이프라인, 은행 부문의 견고한 대차 대조표를 강조했습니다.
주요 테이크아웃
- 분기 순익은 30억 1,000만 달러로 전년 동기 대비 8% 증가했습니다.
- 보통주 주주에게 제공되는 순이익은 4억 9,700만 달러, 희석 주당 2.32달러를 기록했습니다.
- 관리 중인 고객 자산은 전 분기 대비 9% 증가한 1조 3,700억 달러를 기록했습니다.
- 회사는 12개월 후 1,600만 달러의 수익을 책임질 재무 고문을 영입했습니다.
- 은행 부문은 4억 4,100만 달러의 순익을 올렸으며, 순이자 마진은 2.74%였습니다.
- 이 회사의 분기 세전 마진은 20.9%로 목표치인 20%를 초과 달성했습니다.
- 레이몬드 제임스는 분기 중 보통주 140만 주를 1억 5천만 달러에 재매입했으며, 회계연도 2분기에 최소 2억 달러 이상을 재매입할 계획입니다.
회사 전망
- 회계연도 2분기에 타사 은행으로부터의 순이자 수익과 RJBDP 수수료를 합친 총 수익은 약 5% 감소할 것으로 예상됩니다.
- 자본 시장 부문은 건전한 M&A 파이프라인을 보유하고 있으며, 향후 6~9개월 동안 활동이 증가할 것으로 예상됩니다.
- 자산 관리 부문은 관리 중인 금융 자산이 9% 증가했습니다.
- 은행 부문은 대차대조표를 강화하고 있으며 대출 수요 회복을 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 은행 부문의 순이자 마진은 전 분기 대비 13 베이시스 포인트 하락했습니다.
- 올해 남은 3분기 동안 비경상 비용은 약 10% 증가할 것으로 예상됩니다.
상승세 하이라이트
- 개인 고객 그룹은 강력한 유기적 성장을 보였습니다.
- 회사는 12.1%의 티어 1 레버리지 비율과 23%의 총자본 비율로 양호한 자본력을 유지하고 있습니다.
- 중개 스윕 예금의 가격 결정력은 여전히 강력합니다.
미스
- 은행 채널에서 중요한 활동이 보고되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 폴 라일리 CEO는 높은 생산성과 견조한 시장에서의 실적 개선 가능성에 대해 논의했습니다.
- 또한 노동부의 제안이 보험 및 연금 상품에 미치는 영향에 대해서도 언급했습니다.
- 이 회사는 가장 높은 보수를 지급하는 회사는 아니지만 고유한 가치 제안으로 인해 여전히 최고의 재무 설계사 인재를 끌어모으고 있습니다.
- RIA 롤업의 등장으로 인한 경쟁 환경 변화는 도전과 기회를 동시에 제시합니다.
레이몬드 제임스 파이낸셜은 변동이 심한 시장에서 탄력성과 적응력을 발휘하여 순매출과 수익에 대한 기록을 세웠습니다. 이 회사의 전략적 이니셔티브와 자본 관리 관행은 지속적인 성장을 위한 좋은 입지를 구축했습니다. 이 회사의 경영진은 RIA 롤업으로 인한 경쟁 심화에도 불구하고 높은 마진을 유지하고 최고의 인재를 유치할 수 있는 능력에 자신감을 표명했습니다. 강력한 자본력과 전략적 성장 기회에 초점을 맞춘 레이몬드 제임스 파이낸셜은 현재 금융 환경의 복잡성을 헤쳐나갈 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
레이몬드 제임스 파이낸셜(RJF)은 최근 실적 발표에서 인상적인 성과를 보였으며, 인베스팅프로의 추가 인사이트는 회사의 재무 건전성에 대한 미묘한 그림을 제시합니다. 시가총액이 242억 5,000만 달러, 주가수익비율이 13.01인 이 회사는 단기 수익 성장에 비해 낮은 배수로 거래되고 있습니다. 이는 수익 전망을 고려할 때 주식이 잠재적으로 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 Raymond James Financial은 2023 년 4 분기 기준 지난 12 개월 동안 6.31 %의 강력한 매출 성장을 유지했으며 매출 총 이익률은 93.48 %로 수익의 상당 부분을 매출 총 이익으로 유지할 수있는 회사의 능력을 반영합니다. 또한이 회사는 20.47 %의 견고한 영업 이익 마진을 보유하고 있으며, 이는 기사에서 강조한 세전 마진 20.9 %와 일치하여 회사가 수익 대비 비용을 효율적으로 관리하고 있음을 강조합니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익 기대치를 하향 조정했지만, 지난 12개월 동안을 포함하여 이 회사가 수익성을 유지해 왔다는 점을 강조합니다. 또한 레이몬드 제임스 파이낸셜은 39년 연속으로 주주에게 배당금을 지급해 왔으며, 지난 3개월 동안 23.03%의 높은 수익률은 단기적으로 긍정적인 실적 추세를 시사합니다.
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