HSBC 홀딩스는 아시아에 중점을 둔 성장 전략을 강화하는 동시에 글로벌 운영을 간소화하여 매출 성장 정체와 비용 증가에 대응하고 있습니다. 2020년에 혁신 계획을 시작한 이 은행은 이 이니셔티브를 통해 상당한 비용을 절감했다고 보고했습니다. 작년에만 HSBC는 이 계획에 65억 달러를 투자하여 56억 달러를 절감했으며, 올해에는 추가로 10억 달러를 절감할 것으로 예상하고 있습니다.
이러한 전략적 변화에는 전 세계 소매금융 사업에도 상당한 변화가 수반됩니다. HSBC는 미국, 그리스, 프랑스, 뉴질랜드, 러시아를 포함한 여러 국가의 소매 시장에서 철수하고 있습니다. 대신, 지난 10월에 씨티그룹의 중국 자산 관리 부문을 인수하고 인도에서 프라이빗 뱅킹 서비스를 재개한 것에서 알 수 있듯이 아시아에 대한 노력을 강화하고 있습니다.
지리적 입지를 재편하는 것 외에도 HSBC는 자본 배분 전략을 조정하고 있습니다. 캐나다 사업부 매각에 따라 특별 배당금을 고려하고 있으며, 인수 또는 처분으로 인한 영향을 제외하고 향후 2년간 배당금 지급 비율을 절반 수준으로 안정적으로 유지할 계획입니다. 자사주 매입 프로그램도 HSBC의 주주 환원 계획의 중요한 부분으로, 내년 2월까지 총 70억 달러가 자사주 매입에 할당되어 있습니다.
HSBC는 2023년 3월 SVB UK를 인수함으로써 자본 입지를 더욱 공고히 했습니다. 이러한 움직임은 전 세계 혁신 기업에 더 나은 서비스를 제공하기 위해 글로벌 네트워크를 확장하고 디지털 역량을 강화하는 것을 목표로 하는 2023년 6월 HSBC 이노베이션 뱅킹의 출범을 보완합니다.
HSBC는 SVB UK 인수 및 디지털 시스템 개선에 대한 투자와 같은 전략적 이니셔티브로 인해 올해 약 5%의 비용 증가를 예상하고 있습니다. 브렉시트 결과와 긍정적인 금리 환경으로 인해 수익 창출에 어려움을 겪고 있음에도 불구하고 HSBC는 일부 소매금융 시장에서 철수하는 과정에서 배당금과 자사주 매입을 통해 주주 환원에 대한 의지를 확고히 하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
HSBC의 전략적 움직임과 재무 성과는 InvestingPro가 제공하는 실시간 데이터와 팁에 반영됩니다. 은행의 시가총액은 147.93억 달러로 시장에서 상당한 규모와 존재감을 나타냅니다. 밸류에이션의 핵심 지표인 주가수익비율은 상대적으로 낮은 5.5로, 주식이 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다.
InvestingPro 데이터는 또한 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안 47.98%로 가속화된 HSBC의 매출 성장을 강조합니다. 이는 은행의 수익 성장 가속화에 주목한 InvestingPro 팁 #0과 일치합니다. 또한 2023년 현재 은행의 배당 수익률은 9.38%로, 기사에서 언급한 바와 같이 주주에게 자본을 환원하려는 HSBC의 노력을 반영하고 있으며, 3년 연속 배당금을 인상했다는 인베스팅프로 팁 #2에 의해 확증되었습니다.
InvestingPro 팁 #1은 또한 HSBC가 주당 순이익을 지속적으로 증가시켜 잠재적 투자자에게 긍정적인 신호라는 귀중한 통찰력을 제공합니다.
다시 한 번 말씀드리지만, 이는 InvestingPro 구독자가 이용할 수 있는 많은 인사이트 중 일부에 불과합니다. 현재 HSBC의 실적과 전망에 대한 더 가치 있는 인사이트를 제공할 수 있는 10가지 InvestingPro 팁이 추가로 등록되어 있습니다. 관심 있는 독자는 InvestingPro의 특별 블랙 프라이데이 세일을 통해 구독료를 최대 55%까지 할인받을 수 있습니다.
이 기사는 AI로 생성 및 번역되었으며 편집자가 한 번 더 검토했습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하세요.