인도 스테이트 뱅크(SBI)는 최근 주가 부진에도 불구하고 애널리스트들이 낙관적인 전망을 내놓고 있습니다. 애널리스트들은 SBI의 견고한 대차대조표, 자산 건전성 개선, 신용 비용 통제, 인상적인 대출 성장률 등을 낙관적인 전망의 근거로 꼽고 있습니다. 은행은 전분기 대비 3.4%, 전년 동기 대비 13%의 대출 성장과 함께 전분기 대비 3.5%, 전년 동기 대비 12%의 높은 예금 성장률을 기록했습니다. 총 예금은 47조 원, 대출은 33조 5천억 원을 기록했습니다.
이러한 유망한 수치 외에도 SBI는 2분기에 14,330억 루피(100억 루피 = 약 1,200만 달러)의 순이익을 기록하여 전년 동기 대비 8%의 성장을 기록했습니다. 순이자마진(NIM) 조정에 대한 우려에도 불구하고, 은행은 국내 NIM이 12베이시스포인트의 완만한 하락세를 보임에 따라 향후 압박이 5베이시스포인트에 그칠 것으로 예상하고 있습니다.
CLSA, 코탁 인스티튜셔널 에퀴티즈, 모틸랄 오스왈, 누바마 등 증권사들은 SBI의 주식에 대해 '매수' 등급을 유지했습니다. 이들의 목표 주가는 700루피에서 725루피 사이입니다. Kotak은 은행의 가치를 장부 기준 1.3배(조정), 2025 회계연도 주당순이익 8배로 평가했으며, Motilal Oswal은 2025 회계연도 총자산순이익률(RoA)과 자기자본순이익률(RoE)을 각각 1.1%와 18.3%로 예상하고 있습니다.
분석가들은 신용 비용 및 NIM 보존과 같은 핵심 요소를 효과적으로 관리하면 현재 실적이 저조한 SBI의 주식 등급이 재조정될 수 있다고 제안합니다. 이러한 요소들은 주가 전망 개선에 중추적인 역할을 할 것으로 보인다.
InvestingPro 인사이트
인베스팅프로에 따르면, SBI는 매출 가속화와 주당순이익의 지속적인 증가 조짐을 보이고 있으며, 이는 애널리스트들의 낙관적인 전망과 일치합니다. 잉여현금흐름이 순이익에 뒤처지는 등 수익의 질에 대한 우려에도 불구하고 SBI는 3년 연속 배당금을 인상하여 높은 주주 수익률을 보이고 있습니다.
InvestingPro의 데이터는 시가총액 1억 2,247만 달러, 마이너스 주가수익비율 -87.59를 반영합니다. 이 은행은 2023년 2분기 기준 지난 12개월 동안 5.67%의 매출 성장을 달성했으며, 매출 총이익률은 100%를 기록했습니다. 낮은 가격 변동성에도 불구하고 주가는 2023 년 현재 연초 대비 -0.95 %의 수익률을 기록했지만 지난 1 년 동안 3.77 %의 긍정적 인 수익률을 보였습니다.
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