UniCredit SpA(UCG.MI)가 13분기 연속 수익성을 기록하며 전년 동기 대비 큰 폭으로 성장한 사상 최고의 1분기 실적을 발표했습니다.
은행의 순익은 63억 유로로 작년 같은 기간에 비해 7.5% 증가했습니다. 주당 순이익(EPS)은 42% 증가했으며, 주당 배당금(DPS)은 64%, 주당 유형 장부가치는 25% 증가했습니다.
이탈리아, 독일, 중부 유럽, 동유럽 등 다양한 지역에서 견고한 실적을 달성한 것이 반영된 결과입니다. 또한 은행은 올해 순이익 가이던스를 85억 유로 이상으로 상향 조정했으며 2024년에는 총 86억 유로의 배당을 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 유니크레딧은 2024년 1분기 순익이 7.5% 증가한 63억 유로를 기록했습니다.
- 이 은행의 주당순이익(EPS)은 42%, 주당배당금(DPS)은 64% 증가했습니다.
- 순이자수익(NII)은 14% 증가했고 수수료는 11% 증가했습니다.
- 수익 대비 비용 비율은 개선되어 34% 이하로 떨어졌습니다.
- 유니크레딧은 2024년 순이익 가이던스를 85억 유로 이상으로 상향 조정했습니다.
- 2024년 예상 총 배당은 약 86억 유로로 설정되었습니다.
- 유니크레딧은 러시아에 대한 노출을 줄이는 데 상당한 진전을 이루었습니다.
회사 전망
- 유니크레딧은 향후 3년 이내에 유니크레딧 언락드 전환을 완료하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
- 이 은행은 고객 성장, 수수료 기반 확대, 운영 및 자본 효율성 유지를 목표로 하고 있습니다.
- 2024년 순이익 가이던스는 85억 유로 이상으로 긍정적으로 수정되었습니다.
- 이 은행은 자기자본 비용 이상의 수익을 창출하는 전략적 투자에 집중하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 은행의 최고재무책임자(CFO)인 스테파노 포로는 올해 하반기에 금리가 하락할 것으로 예상하며, 이는 NII에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 유니크레딧은 2025년 말까지 러시아에서 익스포저를 더 줄이기 위해 노력하고 있습니다.
강세 하이라이트
- UniCredit의 모든 지역이 은행의 호실적에 긍정적으로 기여했습니다.
- 이 은행은 8년 연속 유럽 최고의 고용 기업으로 선정되었습니다.
- UniCredit의 클라이언트 솔루션 비즈니스의 총 수익은 6% 증가한 29억 유로를 기록했습니다.
미스
- 하반기에 예상되는 금리 하락으로 인해 NII에 영향을 미칠 것으로 예상되는 어려움이 있습니다.
Q&A 하이라이트
- CEO Andrea Orcel은 최소 2027년까지 86억 유로의 배포 목표를 초과 달성하는 것에 대해 논의했습니다.
- UniCredit은 위험가중자산을 줄이고 수수료 기반 수입을 늘리는 데 주력하고 있습니다.
- 이 은행은 효율성을 개선하고 고객 경험을 향상하기 위해 기술에 막대한 투자를 하고 있습니다.
2024년 1분기 실적은 주요 재무 지표가 크게 성장하면서 은행의 새로운 기준을 세웠습니다. 앞으로 은행의 전략은 고객 성장, 수수료 확대, 운영 및 자본 효율성에 대한 리더십 유지에 중점을 두고 있습니다.
순이익 가이던스를 상향 조정하고 주주에게 보답하기 위해 노력하는 UniCredit의 올해 전망은 낙관적입니다. 앞으로의 잠재적인 도전에도 불구하고 은행의 경영진은 전략적 방향과 장기적인 가치를 제공할 수 있는 능력에 자신감을 갖고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 주요 지표와 인사이트는 UniCredit SpA의 인상적인 1분기 실적을 더욱 돋보이게 합니다. 이 은행의 경영진은 공격적인 자사주 매입 전략과 4년 연속 배당금 인상을 통해 주주 가치에 대한 의지를 보여줬는데, 이는 4년 연속 배당금 인상으로 입증되었습니다. 이는 유니크레딧의 탄탄한 재무 실적과 올해 낙관적인 가이던스와도 일치합니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 유니크레딧은 탄탄한 재무 상태를 유지하고 있습니다:
- 이 은행의 시가총액은 651억 9,000만 달러에 달합니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월을 조정하면 5.76으로 더욱 유리한 6.07의 매력적인 주가수익비율(P/E)을 자랑합니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 수익 성장률은 27.05%라는 인상적인 수치입니다.
인베스팅프로 팁은 또한 유니크레딧의 재무 건전성에 대한 몇 가지 주의해야 할 측면을 보여줍니다:
- 강력한 수익률에도 불구하고 분석가들은 향후 수익 기대치를 하향 조정했습니다.
- 이 은행은 매출 총이익률이 낮은 전력이 있으며, 이는 향후 수익성에 영향을 미칠 수 있습니다.
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