피레우스 파이낸셜 홀딩스(피레우스)는 2024년 1분기 실적 발표에서 성공적인 민영화 거래와 상당한 주식 수요를 포함한 견고한 재무 실적을 발표했습니다. 이 은행은 주당 0.21유로의 정상화 순이익과 전년 대비 10%의 반복 순이익 증가를 달성했습니다. 또한 피레우스 파이낸셜 홀딩스는 2023 회계연도에 약 8천만 유로의 현금 배당금을 지급할 계획이며, ECB의 승인을 기다리는 중이라고 발표했습니다.
주요 내용
- 피레우스 파이낸셜 홀딩스는 자본의 27%를 13억 5천만 유로에 매각하는 민영화 거래를 완료했으며, 총 수요는 약 110억 유로에 달했습니다.
- 이 은행은 주당 0.21유로의 정상화 수익과 16.5%의 평균 유형 장부 수익률을 기록했습니다.
- 반복 순익은 전년 대비 10% 증가했으며, 운영 비용은 5% 감소했습니다.
- 피레우스는 3.5%의 NPE 비율과 60%의 NPE 커버리지를 유지하는 등 견고한 자산 품질과 함께 17베이시스포인트의 사상 최저 위험 비용을 달성했습니다.
- 유기적인 자본 창출을 통해 CET1 비율은 13.7%, 총자본 비율은 18.5%를 기록했습니다.
- 관리 자산은 8% 증가한 100억 유로를 기록했습니다.
- 은행은 ECB의 승인에 따라 2023년에 약 8천만 유로의 현금 배당을 지급할 예정입니다.
회사 전망
- 피레우스 파이낸셜 홀딩스는 올해 탑 라인과 대출 성장에 대한 가이던스를 확정했습니다.
- 은행은 향후 3년간 추가 자본 공제가 예상됨에도 불구하고 자본 가이던스 및 배당 계획을 충족할 것으로 예상합니다.
약세 하이라이트
- 기타 수익은 대규모 거래로 인해 일회성 비용이 발생하여 영향을 받았습니다.
- 거시경제 요인으로 인해 은행의 위험 가정 비용에 잠재적인 상승 리스크가 있습니다.
강세 하이라이트
- 대출 수익률과 스프레드는 안정적으로 유지되고 있으며, 신규 생산은 현재 재고보다 약간 낮게 들어오고 있습니다.
- 1분기의 계절적 선지급으로 인해 2분기에는 대출 성장이 개선될 것으로 예상됩니다.
미스
- 은행은 매각으로 인해 2026년 사업 계획에서 연간 약 1억 5천만 달러의 순이익이 감소할 것이라고 언급했습니다.
Q&A 하이라이트
- 크리스토스 메갈루 CEO는 GDP 성장 가정이 위험 비용에 미치는 영향에 대해 논의하고 신용 확장 및 대차 대조표 예상치에 영향을 주지 않으면서 IFRS 9 모델을 업데이트했습니다.
- 임대 수익과 협업을 늘리기 위해 압류 자산의 매각을 가속화하는 데 중점을 두고 있습니다.
- 토지 등기부를 디지털화하고 사법 절차를 가속화하기 위한 정부 이니셔티브가 자산 매각에 도움이 될 것으로 예상됩니다.
요약하자면, 피레우스 파이낸셜 홀딩스는 2024년 1분기에도 주요 부문에서의 성장과 주주 가치 제고를 위한 전략적 계획을 통해 견고한 재무 성과를 유지했습니다. 은행 경영진은 강력한 자본 상태와 은행 운영을 촉진할 수 있는 정부 이니셔티브에 힘입어 올해 재무 목표를 달성할 수 있다는 자신감을 표명했습니다.
인베스팅프로 인사이트
피레우스 파이낸셜 홀딩스(BPIRY)는 2024년 1분기에 탄력적인 실적을 보였으며, 이는 인베스팅프로의 특정 실시간 지표에도 반영되었습니다. 시가총액이 50억 2천만 달러이고 수익 배수가 현저히 낮은 이 은행의 주가수익비율은 5.52로, 수익에 비해 주가가 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 4.58로 더욱 낮아 투자자들에게 잠재적 가치가 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 피레우스 파이낸셜 홀딩스가 현금을 빠르게 소진하고 있지만 분석가들은 올해 수익성이 좋을 것으로 예상하며, 이는 은행의 정상화 수익과 현금 배당금 지급 의도와 일치한다고 강조합니다. 그러나 은행은 현재 주주에게 배당금을 지급하지 않고 있으며, 이는 소득 중심 투자자에게 고려할 수 있는 사항일 수 있습니다. 이 은행의 주가는 지난 6개월 동안 39.21%의 총 수익률로 큰 상승세를 보였지만 지난 10년 동안은 저조한 실적을 보였습니다.
피레우스 파이낸셜 홀딩스의 재무 건전성과 미래 전망에 대해 더 자세히 알고 싶은 투자자는 추가 인베스팅프로 팁을 통해 보다 종합적인 분석을 할 수 있습니다. 총 이익 마진 및 잉여현금흐름 수익률에 대한 밸류에이션 영향과 같은 측면에 대한 인사이트를 제공하는 11가지 팁이 InvestingPro에서 추가로 제공됩니다. 이러한 인사이트에 액세스하고 투자 결정을 개선하려면 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 연간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받으세요.
다음 실적 발표일은 2024년 4월 30일로 예정되어 있으며, 이는 분석가들이 예측한 대로 은행의 궤적과 수익성 유지 능력을 더욱 명확하게 보여줄 수 있기 때문에 투자자들이 주목해야 할 중요한 이벤트가 될 것입니다.
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