씨티그룹이 작성한 기밀 문서에 따르면 기후 변화에 대응하기 위한 전 세계적인 노력이 강화될 경우 향후 10년간 잠재적으로 103억 달러의 대출 손실이 발생할 수 있다고 합니다.
지난 여름에 수행된 이 내부 분석은 기후 영향 관리에 대한 연방준비제도이사회 제출을 위한 은행의 준비 작업의 일환이었습니다. 이 문서에 따르면 기후 행동에 가속도가 붙지 않을 경우 예상 손실액은 71억 달러를 넘어설 것으로 예상됩니다.
이 분석은 씨티그룹이 연준에 제출한 공식 자료의 일부로 확인되지는 않았지만, 2050년까지 온실가스 배출량을 순 제로로 줄이는 시나리오를 고려한 것입니다. 은행의 7,300억 달러 규모의 도매 대출 장부가 이 평가의 초점이었으며, 잠재적 손실은 전체 손실의 일부에 불과하다는 것을 나타냅니다.
그러나 이 문서는 화석 연료에서 벗어나는 것이 특히 석유, 가스, 부동산과 같은 부문에서 주요 월스트리트 은행에 어떤 영향을 미칠 수 있는지에 대한 통찰력을 제공합니다.
이 분석은 가정과 불확실성으로 가득 찬 시뮬레이션을 기반으로 하며, 과학자들이 글로벌 탄소세와 같은 중대한 정책 변화 없이는 실현 가능성이 낮다고 생각하는 시나리오를 반영합니다.
연준은 이전에 2023년 말까지 미국 6대 은행의 기후 노출에 관한 익명의 조사 결과를 발표하겠다고 밝혔으나 현재까지 이 조사 결과를 공개하지 않았습니다. 연준은 잠재적 손실에 대한 추정치를 요청하지 않았으며 달러 수치를 공개하지 않을 것이라고 해명했습니다. 중앙은행은 자본 요건을 부과하지 않고 기후 리스크에 대한 은행의 준비도를 평가하는 데 초점을 맞추고 있습니다.
씨티그룹의 분석은 글로벌 기후 행동 외에도 허리케인과 같은 극심한 기상 이변의 영향도 살펴봤습니다. 미국 북동부에 허리케인이 발생하면 보험에 가입하지 않은 경우 1년 동안 490억 달러 규모의 대출 포트폴리오에 6,350만 달러의 손실이 발생할 수 있다는 사실을 발견했습니다. 마찬가지로 남동부에서 허리케인이 발생하면 150억 달러 규모의 포트폴리오에 12개월 동안 1억 4,200만 달러의 피해가 발생할 수 있으며, 만성적인 홍수를 고려하면 이 수치는 5억 7,100만 달러까지 늘어날 수 있습니다.
이 문서는 씨티그룹의 다양한 지역 및 부문별 대출 관행이 대출 장부에 대한 기상이변의 영향을 완화하는 데 도움이 될 수 있다고 제안합니다. 이는 지리적 분산, 짧은 대출 기간 및 보험으로 인해 소비자 신용 포트폴리오가 기후 위험으로부터 보호되어 악천후로 인한 재정적 손실이 발생하지 않았다고보고 한 JPMorgan Chase (NYSE:JPM)의 정서를 반영합니다.
InvestingPro 인사이트
씨티그룹이 대출 포트폴리오에 미치는 기후 변화의 복잡한 영향을 탐색하는 과정에서 투자자들은 회사의 재무 건전성과 시장 성과를 면밀히 모니터링하고 있습니다. InvestingPro의 최신 데이터는 씨티그룹의 현재 상태를 한눈에 파악할 수 있는 스냅샷을 제공합니다:
- 시가총액(조정): 117.13억 달러
- 2024년 1분기 기준 최근 12개월 주가수익비율(조정): 16.17
- 2022년 12월 기준 배당 수익률: 3.46%
이러한 지표는 씨티그룹이 안정적인 주가수익비율로 시장에서 상당한 입지를 유지하고 있으며, 이는 가치 투자자에게 매력적일 수 있음을 시사합니다. 배당 수익률은 또한 14년 연속 배당금을 유지하면서 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 나타내며, 이는 일관된 수입원에 관심이 있는 투자자가 주목할 만한 InvestingPro 팁입니다.
또 다른 인베스팅프로 팁은 씨티그룹이 지난 6개월 동안 큰 주가 상승을 경험했으며 2022년 12월 기준 6개월 총 수익률이 58.38%라는 점을 강조합니다. 이러한 성과는 투자자의 신뢰를 나타내며 회사의 견고한 회복 궤도를 나타낼 수 있습니다.
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