은행 및 금융 서비스 회사인 Axos Financial(뉴욕증권거래소: AX)은 2024 회계연도 3분기 실적이 크게 성장했다고 발표했습니다.
회사는 순이익이 전년 동기 대비 38.7% 증가하여 1억 1,100만 달러에 달했으며 주당 순이익, 주당 장부가액, 대출 잔액도 크게 성장하여 이들 부문에서 7분기 연속 두 자릿수 성장을 기록했다고 발표했습니다.
Axos Financial의 예금 증가율은 순대출 증가율을 약 9억 달러 초과했으며, 순이자마진은 작년 같은 기간의 4.42%에서 4.87%로 개선되었습니다.
주요 요점
- Axos Financial의 순이익은 전년 동기 대비 38.7% 증가한 1억 1,100만 달러를 기록했습니다.
- 주당 순이익, 주당 장부가액, 최종 대출 잔액은 7분기 연속 두 자릿수 성장을 달성했습니다.
- 예금은 약 9억 달러 증가하여 순대출 성장률을 상회했습니다.
- 순이자 마진은 전년 대비 4.42%에서 4.87%로 증가했습니다.
- 악소스 클리어링의 수탁 자산은 350억 달러에 달했습니다.
- 이 회사는 중소기업 뱅킹 플랫폼을 확장하고 화이트 라벨 뱅킹 솔루션을 시범 운영하는 데 주력하고 있습니다.
회사 전망
- Axos Financial은 FDIC 대출 인수를 통해 향후 몇 년간 순이자마진이 35~45 베이시스 포인트 향상될 것으로 예상하고 있습니다.
- 중소기업 뱅킹 플랫폼을 범용 디지털 은행으로 전환하는 작업이 진행 중이며, 향후 몇 분기 내에 기존 중소기업 예금 고객을 모두 마이그레이션할 계획입니다.
- 일부 RIA와 함께 화이트 라벨 뱅킹 솔루션을 시범 운영하고 브로커-딜러를 도입하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 악소스 어드바이저리 서비스는 자문사들이 현금을 위험 자산과 고수익 대체 상품으로 옮기면서 예금 잔고가 감소했지만, 감소율은 안정화되었습니다.
강세 하이라이트
- 회사는 프로세스와 역량을 강화하기 위해 시스템, 제품 기능, 서비스 제공에 투자하고 있습니다.
- Axos Financial은 성장에 유리한 위치에 있으며 투자를 통해 주주들에게 매력적인 수익을 창출할 것으로 기대합니다.
미스
- TAM 자산이 크게 감소하여 20% 이상이 빠져나갔지만, 이는 순 신규 자산으로 대체되었습니다.
- 기존 고객의 이탈로 인해 실적이 기대치를 밑돌고 있습니다.
Q&A 하이라이트
- CEO는 증권, 은행, 보험료 금융 등 다양한 분야의 M&A 기회에 대한 개방성을 언급했습니다.
- 상업용 특수 부동산 부문에서 마진 압박이 예상되지만, 대출 성장은 유기적 마진을 유지할 수 있을 것입니다.
- 회사는 저금리 환경에서 대출채권 전략을 조정하고 있으며, 보다 안전한 거래를 확보하기 위해 상업용 특수 부동산 대출의 스프레드를 낮출 가능성이 있습니다.
- 단독 주택 시장의 어려움에도 불구하고 회사는 자동차 시장과 CRESL 시장의 지리적 변화에서 잠재력을 보고 있습니다.
악소스 파이낸셜은 3분기에 견고한 실적을 발표하며 금융 서비스 및 뱅킹 운영의 탄탄한 궤도를 예고했습니다. 기술 및 제품 개발에 대한 전략적 투자를 통해 고객 서비스와 운영 효율성을 향상시키고 있습니다.
악소스 파이낸셜은 다양하고 안정적인 고객 기반을 유지하는 데 주력하는 한편 금리 리스크를 신중하게 관리함으로써 지속적인 성장에 유리한 위치를 점하고 있습니다. 시장 역학을 탐색하고 새로운 기회를 모색하는 과정에서 이해관계자들은 진화하는 금융 환경에서 지속적인 성공을 거둘 것으로 기대하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
액소스 파이낸셜(뉴욕증권거래소: AX)은 2024 회계연도 3분기에 순이익이 눈에 띄게 증가하고 주요 재무 지표에서 두 자릿수 성장을 지속하는 등 괄목할 만한 재무 성과를 보여주었습니다. 투자자들에게 회사의 현재 가치와 향후 전망에 대해 더 많은 정보를 제공할 수 있는 몇 가지 인사이트를 살펴보겠습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 악소스 파이낸셜의 시가총액은 28억 8,000만 달러로, 은행 및 금융 서비스 부문에서 상당한 존재감을 드러내고 있습니다. 이 회사의 주가수익비율(P/E)은 7.5로, 단기 수익 성장에 비해 낮은 수익 배수로 거래될 수 있음을 시사합니다. 이는 악소스 파이낸셜이 낮은 P/E 비율로 거래되고 있어 가치 지향적 투자자에게 매력적일 수 있다는 InvestingPro 팁 중 하나와 일치합니다.
고려해야 할 또 다른 주요 지표는 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 0.13을 기록한 회사의 주가수익비율(PEG)입니다. 이 낮은 PEG 비율은 수익 성장 잠재력에 비해 주가가 저평가되어 있다는 신호일 수 있습니다. 또한 지난 12개월 동안 19.85%의 매출 성장은 회사의 견고한 실적과 향후 확장 가능성을 더욱 강조합니다.
최근 6개월 동안 35.68%의 주가 상승은 투자자들의 신뢰와 회사의 성장 궤도에 대한 시장의 인식을 반영합니다. 그러나 Axos Financial은 배당금을 지급하지 않으므로 소득 중심 투자자에게는 고려해야 할 사항일 수 있습니다.
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