HSBC 홀딩스(HSBC)는 2024년 1분기에 127억 달러의 세전 이익과 16.4%의 유형 자기자본 수익률로 견조한 실적을 발표했습니다. 실적 발표에서 은행은 그룹 최고 경영자인 노엘 퀸이 거의 5년간의 지휘봉을 잡은 후 은퇴할 예정이라고 발표했습니다. 현재 내부 및 외부 후보를 모두 고려하여 퀸의 후임자 물색이 진행 중이며, 퀸은 원활한 인수인계를 위해 현직을 유지합니다. HSBC는 또한 배당금과 자사주 매입 프로그램을 포함하여 총 88억 달러의 추가 자본 배당을 선언했습니다. 특히 홍콩을 제외한 영국, 중동, 멕시코, 아시아 등 다양한 지역에서 높은 실적을 달성했습니다. HSBC는 2024년 재무 가이던스를 재확인했으며 목표 달성을 위해 순조롭게 진행 중입니다.
주요 내용
- HSBC는 2024년 1분기 세전 이익 127억 달러, 유형 자기자본 수익률 16.4%를 발표했습니다.
- 그룹 최고 경영자인 노엘 퀸이 은퇴하고 후임자 물색이 시작되었습니다.
- 자사주 매입 프로그램을 포함하여 88억 달러의 자본 배당이 발표되었습니다.
- 이 은행은 여러 지역에서 양호한 대출 성장세를 보였지만 홍콩에서는 대출 수요가 둔화되었습니다.
- HSBC의 CET1 비율은 15.2%로 개선되었으며, 은행은 배당금 지급 비율을 50%로 유지할 것을 약속했습니다.
- 2024년 가이던스는 10% 중반의 유형 자기자본 수익률과 최소 410억 달러의 은행 NII로 여전히 확고합니다.
회사 전망
- HSBC는 10% 중반의 유형 자기자본 수익률을 포함하여 2024년 목표를 순조롭게 달성하고 있습니다.
- 은행 순이자 이익(NII)은 올해 최소 410억 달러가 될 것으로 예상됩니다.
- 예상 신용 손실(ECL)은 약 40베이시스포인트로 추정됩니다.
- 비용 증가는 약 5%로 제한될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 홍콩은 중국 본토와의 높은 금리 차이로 인해 대출 수요가 감소했습니다.
- 예금은 계절적 요인과 홍콩의 정기예금에서 자산 상품으로의 전략적 전환의 영향으로 2% 감소했습니다.
강세 하이라이트
- 영국, 중동, 멕시코, 아시아(홍콩 제외)에서 대출 성장이 긍정적이었습니다.
- 외환을 제외한 은행의 자산 비즈니스 및 거래 은행 활동은 회복세를 보였습니다.
미흡한 점
- 은행은 주로 외환 실적에 따른 거래 은행 수익의 약세를 인정했습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 고금리가 중기 총자산수익률에 미치는 영향에 대해 논의하면서 자산 믹스에는 큰 변화가 없을 것으로 예상했습니다.
- 홍콩의 담보인정비율(LTV) 완화는 모기지 성장에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
- 아르헨티나에서는 초인플레이션과 통화 평가절하로 인한 변동성이 해결되어 연간 10억 유로가 기여할 것으로 예상됩니다.
요약하면, 2024년 1분기는 HSBC의 견조한 수익과 노엘 퀸 CEO의 예정된 은퇴 발표로 특징지어집니다. 주요 지역에서의 견조한 실적과 체계적인 비용 관리 및 전략적 자본 배분으로 올해 재무 목표를 달성할 수 있는 기반을 마련했습니다. 특히 홍콩과 아르헨티나를 비롯한 일부 지역적 어려움에도 불구하고 HSBC의 전반적인 전망은 글로벌 금융 환경을 계속 탐색하면서 긍정적으로 유지되고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
HSBC 홀딩스는 2024년 1분기에 상당한 세전 이익과 높은 유형 자기자본 수익률을 기록하며 견고한 실적을 달성했습니다. 이러한 결과는 HSBC의 현재 시장 가치 및 실적 지표에 반영되어 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 HSBC의 시가총액은 1,613억 5,000만 달러로 금융 부문에서 상당한 존재감을 드러내고 있습니다. 이 은행의 주가수익비율은 경쟁력 있는 7.55로, 단기 수익 잠재력에 비해 주가가 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. 이는 HSBC의 주가수익비율이 0.12에 불과하여 수익 성장률에 비해 주가가 적당하다는 것을 나타냅니다.
인베스팅프로 팁은 3년 연속 배당금 인상과 함께 HSBC의 꾸준한 배당금 증가를 강조하며, 이는 최근 은행이 배당금을 포함한 자본 배당을 발표한 것과 일치합니다. 또한 애널리스트들은 HSBC의 재무 전망에 대한 낙관론을 반영하여 향후 수익 전망을 상향 조정했습니다. 이러한 인사이트는 투자자들이 HSBC가 성장과 수익 모두에서 매력적인 옵션이라고 생각할 수 있음을 시사합니다.
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