방코 산탄데르(SAN)는 2024년 1분기에 전년 동기 대비 11% 증가한 29억 유로의 수익을 기록하며 견고한 재무 성과를 달성했다고 발표했습니다. 이러한 성장은 은행의 글로벌 비즈니스와 지역, 특히 미국 기업 및 투자 은행(CIB) 부문에서 35%의 괄목할 만한 매출 증가에 기인합니다. 은행의 혁신 계획은 효율성과 수익성 개선에 기여하여 유형 자기자본 수익률(RoTE)이 14.9%, 유형 순자산 가치(TNAV)와 주당 배당금이 전년 대비 14% 성장했습니다. 이 은행은 지속적인 매출 성장과 수익성에 대한 낙관적인 전망과 함께 2024년 목표를 달성하기 위해 순조롭게 진행되고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 방코 산탄데르의 2024년 1분기 수익은 전년 대비 11% 증가한 29억 유로로 증가했습니다.
- 수익은 모든 글로벌 비즈니스와 지역에서 두 자릿수에 가까운 성장세를 보였습니다.
- 은행의 혁신 계획은 효율성 개선과 수익성 성장으로 이어졌습니다.
- 총자산순이익률(RoTE)은 14.9%로 증가했으며, 총자산순이익률과 주당 배당금은 전년 대비 14% 증가했습니다.
- 미국 CIB 사업은 35%의 매출 성장을 기록했으며, 자산 관리와 보험 사업도 두 자릿수 수익 성장을 기록했습니다.
- 결제 사업은 시장 점유율을 높이고 거래량을 PagoNxt 글로벌 플랫폼으로 전환했습니다.
- 은행은 규모보다 수익성을 우선시하고 있으며 2024년 말까지 두 자릿수에 가까운 수익 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 방코 산탄데르는 약 16%의 RoTE를 포함한 2024년 목표를 순조롭게 달성하고 있습니다.
- 은행은 2024년 순이자수익(NII)이 매 분기 순차적으로 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
- 2025년 말까지 미국에서 15%의 RoTE를 목표로 하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 지급액은 계절적 요인과 브라질에서 발생한 일회성 수수료의 영향을 받았습니다.
- NII는 전년 동기 대비 소폭 감소했으며, 마진은 전분기 대비 보합세를 보였습니다.
강세 하이라이트
- 소매 및 소비자 비즈니스의 효율성 비율이 개선되었습니다.
- 미국 CIB 부문과 자산 관리 부문에서 높은 성장세를 보였습니다.
- 효율성 비율은 42.6%로 개선되었으며, 조직 혁신에 따른 구조적 비용 절감 효과가 뚜렷해졌습니다.
아쉬운 점
- 견고한 성장에도 불구하고 결제와 같은 일부 분야에서는 계절적 영향이 있었습니다.
- 그룹의 NII는 전년 대비 소폭 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- 헥터 그리시 CEO는 모든 영역과 비즈니스에서 강력한 성장을 강조했습니다.
- CFO 호세 가르시아 칸테라(José García-Cantera)는 금리 민감도와 올해 16% RoTE 달성에 대한 회사의 자신감에 대해 설명했습니다.
- 또한 바젤 III의 첫날 영향에는 FRTB가 포함되며, FRTB가 연기되더라도 10베이시스포인트의 영향은 없을 것이라고 밝혔습니다.
방코 산탄데르의 1분기 실적은 글로벌 비즈니스의 상당한 기여와 효율성과 수익성에 대한 전략적 초점을 통해 2024년의 순조로운 출발을 보여줍니다. 은행의 혁신 계획은 긍정적인 결과를 가져왔으며, 특히 결제 부문에서 고객 경험과 시장 점유율 성장에 대한 선제적인 접근 방식을 통해 향후 재무 목표를 달성할 수 있는 유리한 위치를 점하고 있습니다. 회사의 자본 비율은 견고한 수준을 유지할 것으로 예상되며, 비용 관리와 유기적인 자본 창출에 집중함으로써 재무 건전성을 유지할 수 있을 것으로 보입니다. 규제 변화와 글로벌 경제 상황의 잠재적 영향 등 시장에 불확실성이 존재하지만, 방코 산탄데르는 이러한 도전과제를 해결하고 전략적 목표를 달성할 수 있는 역량을 갖추고 있다고 확신합니다.
InvestingPro 인사이트
2024년 1분기 방코 산탄데르(SAN)의 재무 성과는 인상적이었으며, 은행은 미국 CIB 부문에서 견고한 이익 증가와 강력한 성장을 보였습니다. InvestingPro 데이터는 투자자에게 특히 중요한 회사의 밸류에이션 및 수익성 지표를 강조하면서 이 이야기를 더욱 풍부하게 해줍니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 주가수익비율은 7.01로, 단기 수익에 비해 낮은 가격에 거래되고 있어 가치투자자에게 매력적일 수 있습니다. 또한 은행의 주가수익비율은 0.33으로 수익 성장률을 고려할 때 저평가 가능성이 있음을 나타냅니다. 또한 방코 산탄데르는 작년에 49.74 %의 놀라운 수익률을 기록하여 시장에서 주식의 강력한 성과를 보여주었습니다.
인베스팅프로 팁은 방코 산탄데르가 3년 연속 배당금을 인상한 것은 주주 환원에 대한 의지를 반영한 것이라고 지적합니다. 이 회사는 또한 낮은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 배당금 증가와 결합하여 소득 창출 주식을 찾는 사람들에게 잠재적으로 매력적인 투자 기회의 신호가 될 수 있습니다. 은행 업계에서 주요 금융 기관으로서의 입지를 강화하면서 은행 업계에서 저명한 기업으로 간주된다는 점도 주목할 가치가 있습니다.
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