BBVA는 2024년 1분기에 22억 유로의 순이익을 기록하여 전년 대비 19% 증가했다고 발표했습니다. 은행의 주당 순이익(EPS)은 전년 대비 23% 증가한 0.36유로를 기록했습니다. 이러한 긍정적인 재무 결과는 분기 동안 48억 유로를 초과한 BBVA의 견고한 핵심 영업 이익이 뒷받침했습니다.
은행의 자본 포지션은 규제 요건을 상회하는 12.82%의 CET1 비율로 여전히 견고합니다. BBVA는 전략적 이니셔티브를 통해 분기 중 280만 명의 신규 고객을 확보했으며 이 중 67%는 디지털 채널을 통해 확보한 고객으로 상당한 고객 성장을 이루었습니다.
또한 2025년까지 3,000억 유로를 목표로 200억 유로를 지속 가능한 비즈니스에 투자하는 등 상당한 진전을 이루었습니다. BBVA의 성과는 특히 경제 성장과 시장 점유율 확대가 기대되는 스페인과 멕시코에서 두드러집니다.
주요 시사점
- 2024년 1분기 BBVA의 순 귀속 이익은 전년 동기 대비 19% 증가한 22억 유로를 기록했습니다.
- 주당 순이익은 23% 증가한 0.36유로를 기록했습니다.
- CET1 자본 비율은 12.82%로 견고한 수준을 유지했습니다.
- 분기 핵심 영업 이익은 48억 유로를 넘었습니다.
- 은행은 280만 명의 신규 고객을 확보했으며 이 중 67%는 디지털 채널을 통해 확보했습니다.
- BBVA는 2025년까지 3,000억 유로를 목표로 지속 가능한 비즈니스에 200억 유로를 투자했습니다.
- 스페인과 멕시코에서 긍정적인 성과와 성장 전망.
- BBVA는 순 귀속 이익이 두 자릿수 성장을 예상하고 2024년 핵심 수익 전망을 상향 조정했습니다.
회사 전망
- BBVA는 2021~2024년 전략 목표를 달성하거나 초과 달성할 것으로 예상됩니다.
- 은행은 올해 내내 대출 장부 시장 점유율이 지속적으로 상승할 것으로 예상하고 있습니다.
- BBVA는 매년 50~60 베이시스 포인트의 유기적 자본을 창출하고 주가가 내재가치 이하로 거래되는 한 자사주 매입을 계속할 계획입니다.
- 이 은행은 인수합병 기회에 열려 있지만 유기적 성장에 집중하고 있습니다.
- BBVA는 2024년 이후에도 수익과 수익률의 성장이 지속될 것으로 예상하면서 2025년에 대한 전망을 밝게 보고 있습니다.
약세 하이라이트
- 스페인의 경우 2025년 NII는 보합 또는 소폭 하락할 것으로 예상됩니다.
- 특히 스페인에서 포트폴리오 매각으로 인해 NPL 커버리지가 감소했습니다.
- 금리가 100베이시스포인트 하락하면 스페인의 NII가 5% 하락할 수 있으며, 이는 3억 유로에 해당하는 영향입니다.
강세 하이라이트
- BBVA는 멕시코에서 순이익이 14억 유로에 달하는 탁월한 실적을 달성했습니다.
- 이 은행은 스페인에서 소비자 대출과 모기지가 크게 성장했다고 보고했습니다.
- BBVA는 멕시코에서 두 자릿수 대출 성장을, 터키와 남미에서 긍정적인 역학 관계를 기대하고 있습니다.
미스
- 터키의 NII 진화에 대한 구체적인 세부 정보는 제공되지 않았습니다.
- BBVA는 2024년 각 사업부 및 단위의 세율에 대해서는 언급하지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 멕시코의 위험 비용은 예상과 일치하며, 올해 손익의 60%를 차지합니다.
- BBVA는 내년에도 비용 증가를 초과하는 매출 성장을 통해 흑자 기조를 유지할 것으로 예상합니다.
- 이 은행은 디지털 채널을 통해 상당한 신규 고객을 확보한 멕시코의 경쟁을 존중합니다.
- 터키에서는 인플레이션을 낮추기 위한 정부의 조치가 긍정적으로 평가되고 있으며, BBVA 리서치는 인플레이션이 2023년 65%에서 올해 45%로 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
BBVA의 티커(BME: BBVA)는 1분기 은행의 강력한 실적을 반영하고 있으며, 투자자들은 회사의 전략적 진전과 시장 확장 노력을 면밀히 모니터링하고 있습니다. BBVA는 역동적인 금융 환경을 지속적으로 탐색하면서 디지털 고객 확보, 지속 가능한 비즈니스 및 견고한 재무 지표에 중점을 두어 향후 성장에 유리한 위치를 점하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
BBVA의 최근 재무 보고서에 따르면 순이익과 고객 확보가 크게 증가하면서 2024년에도 탄탄한 출발을 보이고 있습니다. 이러한 결과에 대한 추가적인 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 고려해 보겠습니다.
InvestingPro 데이터는 시가총액 654억 8,000만 달러로 BBVA의 강력한 시장 지위를 보여주며, 금융 업계에서 이 은행의 상당한 존재감을 강조합니다. 2023년 4분기 기준 최근 12개월 주가수익비율(P/E)은 6.72로 매력적인 수준이며, 이는 단기 수익 성장 잠재력에 비해 주가가 낮은 가격에 거래되고 있음을 시사합니다.
이는 같은 기간 주가수익비율이 0.25로 성장성 측면에서 잠재적으로 저평가된 주식임을 나타냅니다.
34년 연속 배당금 지급을 유지해 온 BBVA의 배당에 대한 노력도 주목할 만합니다. 이러한 일관성은 특히 2024년 초 현재 5.76%라는 인상적인 배당 수익률을 고려할 때 소득 중심 투자자에게 긍정적 인 신호입니다.
인베스팅프로 팁은 다양한 기간 동안 BBVA의 강력한 성과를 강조하며, 작년 한 해 동안 67.65%의 놀라운 수익률과 지난 3개월 동안 36.69%의 수익률을 기록하여 주식의 상승 모멘텀을 보여줍니다. 또한 BBVA는 현재 52주 최고가의 96.31%에서 거래되고 있으며, 이는 은행의 전략적 방향과 운영 능력에 대한 투자자들의 신뢰를 반영합니다.
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