트루이스트 파이낸셜(뉴욕증권거래소: TFC)은 특정 영향을 제외한 2024년 1분기에 12억 달러, 즉 주당 0.90달러의 보통주 순이익을 기록했다고 발표했습니다. 이 회사는 중소기업 계좌와 예금이 증가하고 투자 은행 및 트레이딩 수익이 증가했습니다.
평균 대출 잔액과 예금이 감소하고 2분기와 2024년 연간 수익이 감소할 것으로 예상되지만, 트루이스트는 핵심 은행 비즈니스에 자신감을 갖고 있으며 자본 포지션을 강화하기 위해 트루이스트 보험 홀딩스 지분을 매각할 계획입니다. 이번 매각을 통해 대차대조표 재조정과 자사주 매입의 기회가 마련될 것으로 예상됩니다. 또한 디지털 성장과 커뮤니티 지원에 대한 노력도 강조했습니다.
주요 내용
- 트루이스트는 12억 달러의 순이익, 즉 주당 0.90달러의 순이익을 보고했습니다.
- 이 회사는 8,600개의 중소기업 계좌와 7억 달러의 예금을 추가했습니다.
- 투자 은행 및 거래 수익은 증가했지만 대출 수요는 여전히 미미했습니다.
- 트루이스트는 남은 트루이스트 인슈어런스 홀딩스 지분을 매각할 계획입니다.
- 디지털 역량은 모바일 앱 사용자가 8% 증가하고 디지털 거래가 13% 증가하면서 성장했습니다.
- 회사는 2분기 및 2024년 연간 매출이 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
- 트루이스트는 리스크 관리와 자산 품질 지표를 유지하는 데 주력하고 있습니다.
회사 전망
- 금리 전망과 예금 믹스 압박으로 인해 2분기 및 2024년 연간 수익 감소가 예상됩니다.
- 올해 고정 비용 예상.
- 트루이스트 인슈어런스 홀딩스 매각을 통해 대차대조표 재조정 및 자사주 매입을 위한 자본을 확보할 것으로 예상.
약세 하이라이트
- 평균 대출 잔액과 예금의 감소, 2분기에는 감소세가 둔화될 것으로 예상.
- 예금 비용의 증가로 순이자 수익 감소.
강세 하이라이트
- 강력한 리스크 관리 및 자산 품질 지표.
- 다양한 자본 시장 상품에서 시장 점유율 증가.
- 소비자 만족도 점수가 합병 이전 수준으로 회복.
- 상업 대출 파이프라인의 개선 촉진.
- 일부 성장 시장의 지점에 대한 투자 계획.
미스
- 예금 비용 증가로 인한 순이자 이익 감소.
- 트루이스트 인슈어런스 홀딩스 매각으로 예상되는 평균 유형 보통주 자본 비율의 단기적 희석.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 매각 후 트루이스트 인슈어런스 홀딩스 수익 대체에 자신감을 보였습니다.
- 6월 1일 거래가 완료된 후 대차대조표 구조조정이 완료될 예정입니다.
- 내년에 바젤 III 규정 확정 예상.
- 상업용 부동산 오피스 익스포저 및 부실 대출 감소.
- 스트레스 노출을 해결하는 데 중점을 두고 특정 CRE 부문에 대한 준비금이 증가했습니다.
InvestingPro 인사이트
트루이스트 파이낸셜 코퍼레이션(뉴욕증권거래소: TFC)은 최근의 재무 실적에서 알 수 있듯이 어려운 경제 환경 속에서도 회복력을 보여주었습니다. 인베스팅프로의 주요 인사이트는 강점과 투자 주의가 필요한 부분이 혼합되어 있습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 트루이스트의 시가총액은 506억 7,000만 달러로, 은행 부문에서 상당한 입지를 확보하고 있는 것으로 나타났습니다. 주가수익비율은 -34.97로 마이너스이지만 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 9.08로 더 유리한 편입니다. 이는 정상화된 수익으로 볼 때 회사의 밸류에이션이 더 매력적일 수 있음을 시사합니다. 또한 회사의 배당 수익률은 5.65%로 견고하며, 이는 특히 소득 중심 투자자에게 매력적입니다.
인베스팅프로 팁의 관점에서 볼 때, 트루이스트는 52년 연속으로 배당금을 꾸준히 지급한 이력이 있다는 점이 주목할 만합니다. 이러한 실적은 9년 연속 배당금을 인상했다는 사실과 함께 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 나타냅니다. 또한 분석가들은 올해 트루이스트가 수익을 낼 것으로 예측하고 있어 향후 실적을 고려할 때 투자자들에게 긍정적인 전망을 제공할 수 있습니다.
하지만 조심스러운 신호도 있습니다. 6명의 애널리스트가 향후 수익 전망치를 하향 조정했는데, 이는 잠재적인 역풍이나 회사의 재무 전망에 대한 보다 보수적인 전망을 나타냅니다. 또한, 회사의 매출 총이익률이 약해 전반적인 수익성에 영향을 미칠 수 있습니다.
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이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.