앨리 파이낸셜(ALLY)은 2024년 1분기 재무 실적을 공개하며 견고한 실적과 미래 성장을 강화하기 위한 전략적 이니셔티브를 선보였습니다. 조정 주당순이익은 0.45달러, 매출은 20억 달러, 순이자마진(NIM)은 3.16%로 다음 분기에는 더욱 확대될 것으로 예상됩니다. 딜러 금융 서비스에서는 기록적인 380만 건의 신청이 결정되었고, 100억 달러에 가까운 대출이 예약되었습니다. 앨리 뱅크는 10만 명 이상의 고객을 추가하고 29억 달러의 예금을 늘리는 등 상당한 성장을 경험했습니다. 이 회사의 기업 금융 비즈니스는 분기 동안 31%의 견고한 자기자본 수익률을 기록했습니다. 또한, 앨리 파이낸셜은 앨리 렌딩의 매각을 완료하고 증권화 시장을 활용하여 소매 자동차 대출을 분리함으로써 자본 상태를 개선하고 대차대조표를 간소화했습니다.
주요 내용
- 2024년 1분기 조정 주당순이익은 0.45달러, 매출은 20억 달러를 기록했습니다.
- 순이자마진(NIM)은 3.16%를 기록했으며, 2분기에 확대될 것으로 예상됩니다.
- 이 회사는 딜러 금융 서비스에서 380만 건의 신청서를 승인하는 등 성장세를 보였습니다.
- 앨리 뱅크의 고객 기반은 10만 명 이상 증가했으며, 예금은 29억 달러 증가했습니다.
- 기업 금융 사업은 31%의 자기자본 수익률을 달성했습니다.
- 앨리 렌딩 매각과 자동차 대출 유동화는 자본 효율성을 개선하기 위한 전략적 조치였습니다.
회사 전망
- 앨리 파이낸셜은 2025년 말까지 4%의 NIM을 목표로 하고 있으며, 주당순이익 6달러와 10% 중반의 수익률을 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
- 회사는 장기적인 궤적과 시장을 선도하는 프랜차이즈에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.
- 수수료 수익 가이던스는 9%에서 12%로 상향 조정되었습니다.
- 비용은 전년 대비 2% 미만으로 유지할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 자동차 부문의 세전 이익은 충당금 비용과 비이자 비용의 증가로 인해 전년 대비 감소했습니다.
- 리스 포트폴리오는 딜러 및 임차인 바이아웃이 감소했습니다.
- 보험 손실은 전년 대비 2,400만 달러 증가했습니다.
강세 하이라이트
- 전체 소매 자동차 포트폴리오의 수익률은 연말까지 약 9.5%로 증가할 것으로 예상됩니다.
- 얼라이의 CET1 비율은 9.4%로 증가하여 규제 요건을 초과했습니다.
- 보험 부문은 보험료 수입 증가와 견고한 재무 성과를 거두었습니다.
- 보험 부문 총 원수보험료는 전년 대비 15% 증가했습니다.
미스
- 모든 연식 및 신용 등급에서 연체율이 상승했습니다.
- 중고차 가치는 4월 상반기에 하락했지만 반등할 것으로 예상됩니다.
- 올해 손실 추정치는 당초 1월에 예상했던 것보다 약간 높습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 사업 최적화를 위한 유동화를 통한 사업 분리와 같은 전략에 대해 논의했습니다.
- 경영진은 규제 변화로 인한 경쟁 환경을 강조했습니다.
- 경영진은 신용 리스크를 관리하고 높은 수준의 대출을 일으킬 수 있는 능력에 자신감을 보였습니다.
- 대출 판매에 대한 투자자 수요가 강해 수익에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다.
2024년 1분기는 전략적 영업과 시장 공략을 통해 미래 성장을 위한 입지를 다지는 전환기에 있는 앨리 파이낸셜의 모습을 보여주었습니다. NIM을 확대하고 강력한 딜러 금융 서비스 및 은행 부문을 활용하는 데 중점을 둔 Ally Financial은 유망한 재무 지평을 향해 나아가고 있습니다. 대출 연체율과 보험 손실 증가와 같은 몇 가지 어려움에도 불구하고 회사의 경영진은 전략과 비즈니스 모델의 회복력에 대한 자신감을 표명했습니다. 앨리 파이낸셜이 진화하는 금융 환경을 계속 탐색함에 따라 투자자와 고객 모두 향후 몇 분기 동안 이러한 전략이 어떻게 전개될지 지켜볼 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
(ALLY)는 2024년 1분기 재무 실적에서 탄력성과 전략적 통찰력을 보여주었습니다. 회사의 위치와 전망을 더 자세히 이해하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴 보겠습니다.
인베스팅프로 데이터:
- 시가총액(조정): 117억 7천만 달러로, 금융 부문에서 회사의 상당한 규모를 반영합니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월 주가수익비율(조정): 11.52로, 수익에 비해 주가가 합리적으로 평가될 수 있음을 나타냅니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월 수익 성장률: -10.54%로, 해당 기간 동안 수익 확대에 어려움을 겪고 있습니다.
인베스팅프로 팁:
1. 최근의 어려움에도 불구하고 분석가들은 Ally Financial이 올해 수익을 올릴 것으로 예측하고 있으며, 이는 투자자들에게 현재 금융 환경을 탐색 할 수있는 회사의 능력에 대한 확신을 심어줄 수 있습니다.
2. 앨리 파이낸셜은 9년 연속 배당금 지급을 성공적으로 유지하며 다양한 시장 주기에도 주주 수익률에 대한 헌신을 보여주었습니다.
앨리 파이낸셜의 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 투자자를 위해 회사의 재무 건전성과 미래 잠재력에 대한 종합적인 분석을 제공하는 6가지 InvestingPro 팁이 추가로 제공됩니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받고 https://www.investing.com/pro/ALLY 에서 모든 인사이트를 확인하세요.
이러한 지표와 팁에는 Ally Lending 매각 및 증권화 시장 활용과 같은 Ally Financial의 전략적 이니셔티브가 반영되어 있으며, 이는 지속적인 성장을 위해 견고한 자본 상태를 유지하고 운영을 간소화하는 데 주력하고 있음을 강조합니다.
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