First Horizon(FHN)은 2024년 1분기에 조정 주당 순이익(EPS)이 눈에 띄게 증가하고 마진 확대와 비수기 비즈니스에 힘입어 매출이 성장하는 등 강력한 실적을 달성했습니다. 또한, 창립 160주년을 기념하여 그랜츠 포 굿 캠페인과 자신감 있는 자본 배치 전략을 통한 지역사회 참여도 강조했습니다. 대출 포트폴리오의 일부 어려움에도 불구하고 First Horizon의 전반적인 신용 실적은 안정적으로 유지되었으며, 올해에도 지속적인 성공을 거둘 수 있을 것으로 예상됩니다.
주요 테이크아웃
- 조정 주당순이익은 0.35달러로 전 분기 대비 9% 증가했습니다.
- 마진 확대와 경기 순환에 따른 비즈니스 개선이 수익 성장을 견인했습니다.
- 퍼스트호라이즌은 160만 달러 규모의 그랜츠 포 굿 캠페인으로 창립 160주년을 기념했습니다.
- 1억 5천만 달러 이상의 주식을 재매입했으며 11.3%의 CET1 비율로 견고한 재무 상태를 유지하고 있습니다.
- 대출 수요는 시작은 미미하지만 올해에는 개선될 것으로 예상됩니다.
- 부실 대출은 주로 두 건의 특정 여신으로 인해 증가했습니다.
- 경영진은 대출 포트폴리오의 성과와 향후 규제 요건에 대한 회사의 접근 방식에 대해 여전히 확신을 가지고 있습니다.
회사 전망
- 비이자 수익은 6%에서 10% 사이의 성장을 예상합니다.
- 비용 전망은 변함없이 유지되어 운영 효율성을 나타냅니다.
- 올해 대출 수요 개선 예상.
- 규제 임계치에 대비하여 대출 및 유가증권의 가격을 재조정하여 스프레드를 확대할 계획.
약세 하이라이트
- 노인 생활 및 소비자 금융 부문에서 두 건의 신용 불량으로 인해 부실 대출이 증가했습니다.
- 요주의 잔액이 증가했으며, 대부분 감시 상태에 있습니다.
- 상업용 부동산 대출은 평균 약 20%의 자산 가치 하락과 함께 재평가에 직면했습니다.
강세 하이라이트
- 견고한 신용 실적과 자본 수준 유지.
- 상당한 규모의 주식 환매는 회사 가치에 대한 자신감을 나타냅니다.
- 경영진은 규제 변화 속에서도 대차대조표 구조 관리에 대한 자신감을 표명했습니다.
미흡한 점
- 변동성이 큰 환경으로 인해 순이자수익(NII)을 예측하는 데 어려움이 있었습니다.
- 금리 상승으로 인해 대출에 대한 비판이 증가하고 대출 수정이 필요해졌습니다.
Q&A 하이라이트
- 상호 이익을 위한 대출자와의 협력에 중점을 두고 대출 조정 및 부채 상환 비율에 대해 논의했습니다.
- C&I 대출 성장에서 장기적인 고객 관계의 중요성 강조.
- 상업용 부동산 대출에서 회사의 엄격한 언더라이팅과 높은 담보가치 대비 대출 비율이 강조되었습니다.
퍼스트 호라이즌의 실적 발표는 변화하는 금융 환경 속에서 회사의 전략적 집중과 적응력을 보여주었습니다. 한 해를 힘차게 시작하고 미래에 대한 명확한 비전을 제시한 First Horizon은 2024년까지 주주 가치를 극대화하고 커뮤니티 관계를 육성하는 데 주력할 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
퍼스트 호라이즌(FHN)은 14년 연속 배당금 지급을 유지한 실적에서 알 수 있듯이 회복탄력성과 주주에 대한 헌신으로 돋보이며, 이는 소득 중심 투자자에게 중요한 고려 사항입니다. 주주에게 가치를 돌려주기 위한 Facebook의 노력은 강력한 자본 배치 전략 및 자사주 매입 프로그램과 맞물려 기사에서 언급한 강세 기조를 더욱 강화합니다.
어려운 상황에도 불구하고 애널리스트들은 퍼스트 호라이즌의 올해 수익성에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안의 실적에 의해 뒷받침되고 있습니다. 인베스팅프로 팁은 이러한 수익성을 강조하며, 이는 투자자가 회사의 재무 건전성과 미래 전망을 측정하는 데 매우 중요합니다.
인베스팅프로 데이터는 주요 재무 지표로 기사를 더욱 보완합니다. 퍼스트 호라이즌의 시가총액은 78억 4천만 달러이며, 주당 순이익 대비 현재 주가를 측정하는 주가수익비율은 8.93으로 상대적으로 낮아 투자자들에게 잠재적 가치가 있음을 나타냅니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 매출은 29억 8,200만 달러로, 같은 기간 매출 성장이 약간 감소했음에도 불구하고 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다.
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