(JPM)는 2024년 1분기 순이익 134억 달러, 주당순이익(EPS) 4.44달러의 견고한 재무 실적을 발표했습니다. 은행의 수익은 425억 달러로, 연방예금보험공사(FDIC)로부터 7억 2,500만 달러의 특별 평가를 받은 것이 실적에 긍정적인 영향을 미쳤습니다. 회사의 투자 은행 수수료는 전년 대비 18% 증가했는데, 이는 주로 인수 수수료에 기인한 것이며, 자산 및 자산 관리 사업 부문은 순유입이 크게 증가했습니다. JP모건 체이스는 또한 강력한 수익과 초과 자본을 반영하여 배당금 인상을 발표했습니다.
주요 내용
- JP모건 체이스는 2024년 1분기에 134억 달러의 순이익과 4.44달러의 EPS를 기록했습니다.
- 수익은 425억 달러였으며, 여기에는 FDIC 특별 평가로 인한 7억 2,500만 달러의 이익이 포함되었습니다.
- 투자 은행 수수료는 언더라이팅에 힘입어 전년 동기 대비 18% 증가했습니다.
- 회사는 CET1 비율을 15%로 유지할 계획이며 정상화 수익의 약 1/3을 배당금으로 지급할 것으로 예상하고 있습니다.
- 2024년 전망에는 3.5% 미만의 카드 대금 상각률과 약 23%의 실효 세율이 포함됩니다.
회사 전망
- 시장 외 NII는 약 890억 달러가 될 것으로 예상됩니다.
- 조정 비용은 약 910억 달러가 될 것으로 예상됩니다.
- 회사는 분기당 20억 달러의 자사주 매입을 계속할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 자산 및 자산 관리 부문의 수익은 전년 대비 1% 감소했습니다.
- 시장 NII 전망은 10억 달러 하향 조정되었습니다.
- 신용이 정상화되고 있으며, 이는 저소득층에게 영향을 미칠 수 있습니다.
강세 하이라이트
- 상업 및 투자 은행 순이익은 48억 달러로 투자 은행 수익이 27% 증가했습니다.
- 소비자 및 커뮤니티 뱅킹 부문의 순이익은 44억 달러로 전년 대비 1% 증가했습니다.
- 회사는 연간 카드 대출이 12% 성장할 것으로 예상하고 있습니다.
미스
- 3분기 충당금 적립에 대한 회사의 예측은 컨센서스 예상치보다 낮을 수 있습니다.
Q&A 하이라이트
- 개인 신용 분야에서 JPMorgan의 전략은 인수, 구조화, 오리진, 유통 및 리스크 분석에 중점을 둡니다.
- 지역 은행의 부실로 인한 인수 기회가 발생할 경우 자본을 배치할 수 있는 유리한 위치에 있습니다.
- 이 회사는 현재 수익이 저조한 상황에서도 투자 은행 수수료 지갑의 성장 잠재력을 낙관하고 있습니다.
JP모건 체이스는 2024년 1분기에 순이익이 크게 성장하고 투자은행 수수료가 크게 증가하는 등 강력한 실적을 보여주었습니다. 이 은행은 경제, 지정학적, 규제 불확실성 속에서도 강력한 수익을 창출하고 리스크를 관리할 수 있는 능력에 대한 자신감을 표명했습니다. JP모건 체이스는 일관된 CET1 비율과 배당 및 자사주 매입을 통해 주주에게 가치를 환원하겠다는 약속을 바탕으로 앞으로의 도전과제를 헤쳐나가는 데 집중하고 있습니다. Markets NII 전망의 일부 하향 조정에도 불구하고 은행의 전반적인 수익 영향은 수수료 수입과 다른 분야의 견고한 성장에 힘입어 중립을 유지할 것으로 예상됩니다. 은행은 지속적으로 운영을 최적화하고 고객과 소통하면서 투자 은행 부문과 그 밖의 분야에서 잠재적인 성장 기회를 활용할 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
JP모건 체이스(JPM)의 2024년 1분기 실적은 경제 불확실성을 극복할 뿐만 아니라 성장 기회를 활용하는 금융 기관의 그림을 그려냈습니다. JPM의 재무 건전성과 투자 잠재력을 더 자세히 이해하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 자세히 살펴 보겠습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 JP모건 체이스의 시가총액은 5,283억 2,000만 달러로 은행업의 거물급 기업임을 입증합니다. 은행의 주가수익비율(P/E)은 11.25로 합리적인 수준이며, 2023년 4분기 기준 지난 12개월을 살펴보면 11.15로 약간 조정되었습니다. 이는 단기 수익 성장에 비해 주식이 낮은 가격에 거래되고 있음을 나타내며, 같은 기간 동안 0.32에 불과한 PEG 비율로 더욱 뒷받침됩니다. 이러한 낮은 PEG 비율은 JP모건 체이스의 주가가 수익 성장률에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다.
이 회사의 매력을 더하는 것은 주주에게 가치를 환원하는 강력한 실적입니다. 인베스팅프로 팁 중 하나는 JP모건 체이스가 13년 연속 배당금을 인상했으며 54년 연속 배당금 지급을 유지하고 있다고 지적합니다. 2023년 4분기 말 기준 지난 12개월 동안 15.0%의 꾸준한 배당금 증가는 은행의 재무 안정성과 주주 환원에 대한 의지를 보여주는 증거입니다.
또한, 최근 데이터 기준 3개월 총 수익률이 18.09%에 달하는 등 지난 3개월 동안 높은 수익률을 기록했다는 점도 InvestingPro의 또 다른 팁입니다. 이러한 성과는 은행의 회복력과 지속적인 성장 가능성을 보여줍니다.
JP모건체이스의 투자 잠재력을 더 깊이 이해하고자 하는 독자를 위해 InvestingPro 팁을 추가로 제공합니다. 이러한 팁은 회사의 수익성, 업계 현황, 향후 수익 예측에 대한 인사이트를 제공합니다. 이러한 팁에 액세스하고 정보에 입각한 투자 결정을 내리려면 https://www.investing.com/pro/JPM 를 방문하여 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다. 현재 JP모건 체이스에 대한 12개의 InvestingPro 팁이 추가로 등록되어 있으며, 회사의 재무 환경에 대한 종합적인 시각을 제공합니다.
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