는 4분기 및 2023년 연간 실적 발표에서 수익성 회복을 발표했습니다. 이 회사의 CEO인 메릴 골든은 보험회사가 턴어라운드에 성공했으며, 4분기 실적에 290만 달러의 순이익(희석주당 0.26달러)이 반영되었다고 밝혔습니다. 이는 작년 같은 기간의 순손실 400만 달러(주당 0.37달러)에서 크게 개선된 수치입니다.
회사의 핵심 사업인 직접 서면 보험료는 7.1% 증가한 4,700만 달러를 기록했지만, 비핵심 사업은 40.8% 감소했습니다. 킹스톤은 또한 2024년 한 해 동안 핵심 비즈니스 직접 서면 보험료 성장률을 12%에서 16%, GAAP 합산 비율을 88%에서 92%, 희석 주당 순이익을 0.50달러에서 0.90달러, 자기자본 수익률을 15%에서 22% 사이로 예상하는 초기 가이던스를 제공했습니다.
주요 테이크아웃
- 킹스톤 컴퍼니즈는 4분기에 290만 달러의 순이익을 기록하여 전년도 순손실보다 크게 개선되었습니다.
- 핵심 비즈니스 직접 서면 보험료는 7.1% 증가한 4,700만 달러를 기록했습니다.
- 비핵심 사업은 분기 동안 40.8% 감소했습니다.
- 킹스톤은 2024년에 핵심 비즈니스 직접 서면 보험료가 12%에서 16% 성장할 것으로 예상하고 있습니다.
- 2024년 한 해 동안 GAAP 합산 비율은 88~92%, 희석 주당 순이익은 0.50~0.90달러, 자기자본 수익률은 15%~22%를 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- Kingstone은 2024년 말까지 80% 감소를 목표로 비핵심 사업 정책의 지속적인 감소를 예상하고 있습니다.
- 회사는 손실 추세와 인플레이션에 대응하기 위해 보험료를 인상했으며, 뉴욕 레거시 및 뉴저지 주택 소유자 상품에 대해 20% 인상했습니다.
- 보험 기술 회사인 Zojacks와의 파트너십을 통해 보험 가입자의 침수 피해 위험을 완화할 수 있게 되었습니다.
- 2024년 쿼터 공유 조약에 대한 개선된 조건이 확보되었으며, 개인 보험 가입 보험료가 27% 조정되었습니다.
약세 하이라이트
- 회사는 연말에 만기가 도래하는 2,000만 달러의 부채를 관리하고 있으며, 이는 현재 자본 배분의 최우선 순위입니다.
강세 하이라이트
- 핵심 비즈니스에 집중하려는 Kingstone의 전략은 설계사 관계를 강화하고 수익성을 높일 것으로 기대됩니다.
- 이 회사는 비핵심 사업을 빠르게 축소하고 수익성을 회복하여 전략적 이니셔티브의 성공적인 실행을 보여주고 있습니다.
미스
- 이번 컨퍼런스 콜에서 중대한 실수는 보고되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 킹스톤은 과거 데이터를 기반으로 2024년 계획에 7가지 재난 이벤트를 포함시켰습니다.
- 희석 주식과 기본 주식 간의 차이는 워런트 행사가 아닌 GAAP 요건 때문이라고 명확히 밝혔습니다.
- 자본 배분의 우선순위는 연말에 다가오는 부채 만기 관리에 초점을 맞추고 있습니다.
결론적으로, 킹스톤 컴퍼니즈는 2024년에도 지속적인 성장과 수익성에 대한 긍정적인 전망과 함께 강력한 재무 회복을 보여주었습니다. 핵심 비즈니스와 운영 효율성에 대한 회사의 전략적 집중은 성공적인 턴어라운드에 기여했으며, 이제 주주들에게 장기적인 가치를 제공할 수 있는 좋은 입지를 확보했습니다.
인베스팅프로 인사이트
킹스톤 컴퍼니즈(KINS)는 최근 실적 발표를 통해 지난 분기에 견고한 재무 성과를 보여주었습니다. 이 분석에 깊이를 더하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 고려해 보겠습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 시가총액은 4,788만 달러로, 업계에서 비교적 작은 규모의 기업입니다. 이 회사의 주가수익비율은 -7.76으로, 투자자들이 현재의 수익성 부족에도 불구하고 향후 성장을 기대하고 있음을 시사합니다. 또한 지난 12개월 동안의 매출 성장률은 10.78%로, 분기별로는 -1.31%로 약간 하락했지만 매출 상승 추세를 보이고 있습니다.
주주와 잠재 투자자가 유용하게 활용할 수 있는 두 가지 InvestingPro 팁은 다음과 같습니다:
1. 킹스톤의 주가는 지난 한 주 동안 15.89%의 1주 가격 총 수익률로 상당한 수익률을 기록했습니다. 이는 긍정적 인 수익 보고서에 대한 반응 일 수 있으며 단기 이익을 원하는 모멘텀 투자자를 끌어들일 수 있습니다.
2. 이 회사의 주가는 52주 최고가의 98.89% 수준에서 거래되고 있으며, 이는 시장의 신뢰를 나타내거나 RSI에 따르면 주식이 과매수 영역에 있어 향후 가격 조정 가능성이 있음을 나타낼 수 있습니다.
보다 심층적인 분석에 관심이 있는 분들을 위해 인베스팅프로는 킹스톤 컴퍼니즈에 대한 13가지 팁을 추가로 제공하고 있으며, https://www.investing.com/pro/KINS 에서 확인할 수 있습니다. 또한 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 독자들은 연간 또는 2년 단위로 프로 및 프로+ 구독을 10% 추가 할인 받을 수 있으며, 보다 현명한 투자 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있는 추가 인사이트를 얻을 수 있습니다.
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