는 5,400만 명의 체이스 소매 고객을 위한 새로운 자산 계획 도구를 도입하여 자산 관리 고객 기반을 넓히고 투자를 늘리는 것을 목표로 하고 있습니다.
지난 3개월 동안 약 1,000만 명의 활성 사용자를 기록한 자산 계획 도구는 고객이 재무 설계사를 통해 재무 계획을 세울 수 있게 해주며, 이는 재무 설계사와 함께 만든 계획에 비해 두 배로 증가한 수치라고 JPMorgan의 체이스 사파이어 신용카드 프로그램 총괄 매니저인 샘 팔머는 말합니다.
이 도구는 은퇴 후 거주지를 계획하고 예상 생활비를 조정하는 기능과 같은 기능을 제공하며, 계획을 더욱 맞춤화할 수 있는 재정 고문과의 미팅을 쉽게 시작할 수 있도록 지원합니다.
JP모건 웰스 매니지먼트의 CEO인 크리스틴 렘카우는 "계획은 사람들이 인생에서 진정으로 원하는 것이 무엇인지 생각하도록 도와준다"며 세부적인 계획의 중요성을 강조했습니다. 은퇴하고 싶다고 말하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 예, 하지만 언제? 어디서?"
미국 최대 은행임에도 불구하고 5,400명의 어드바이저와 약 9,000억 달러의 자산을 관리하는 JPMorgan의 자산 사업부는 일부 경쟁사보다 규모가 작습니다. 모건 스탠리는 1조 4,600억 달러의 자산을 관리하고 있으며, 뱅크 오브 아메리카의 메릴 자산 사업부는 1조 3,000억 달러를 감독하고 있습니다.
JP모건의 새로운 서비스와 유사한 뱅크 오브 아메리카의 라이프 플랜 앱은 출시 3년 만에 1,000만 명 이상의 사용자와 550억 달러를 유치했습니다.
JP모건 웰스 매니지먼트의 상품 및 경험 책임자 랜짓 삼라에 따르면, 은행의 신규 투자자 중 약 80%가 재무 계획을 세운 후 투자 여정을 시작하는 등 자산 계획 수립이 투자로 이어지는 경우가 많다고 합니다.
웰스 플랜 도구를 도입하려는 은행의 전략적 움직임은 기술을 활용하여 고객 참여를 강화하고 자산 관리 시장에서 더 많은 점유율을 확보하겠다는 의지를 반영합니다.
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