Qifu Technology(티커 미제공)는 4분기와 2023년 한 해 동안 대출 촉진 및 개시 규모, 매출, 비일반회계기준 순이익이 크게 성장하며 강력한 실적을 달성했습니다. 효율성과 질적 성장을 향한 회사의 전략적 전환이 결실을 맺어 연간 총 대출 촉진 및 개시 규모가 4,758억 위안으로 전년 대비 15.4% 증가하며 사상 최대치를 기록했습니다. 치푸 테크놀로지의 비일반회계기준 순이익도 4분기 11억 5천만 위안으로 전년 동기 대비 25.1%, 연간으로는 44억 5천만 위안으로 전년 대비 약 6% 크게 증가했습니다.
임베디드 금융 채널에 집중한 결과 해당 채널을 통한 대출 규모가 82% 증가했습니다. 거시경제적 도전과 자산 품질의 변동성에도 불구하고 치푸 테크놀로지는 전략적 투자와 운영 효율성을 통해 2024년에도 지속적인 성장을 이어갈 수 있는 기반을 마련했습니다.
주요 테이크아웃
- 4분기 총 대출 촉진 및 개시 규모는 전년 동기 대비 13.8% 증가한 1,190억 위안에 달했습니다.
- 4분기 매출은 전년 동기 대비 15.1% 증가한 약 45억 위안을 기록했습니다.
- 4분기 비일반회계기준 순이익은 전년 동기 대비 25.1% 증가한 약 11억 5천만 위안을 기록했습니다.
- 연간 대출 규모는 전년 대비 15.4% 증가한 4,758억 위안으로 기록을 세웠습니다.
- 연간 비일반회계기준 순이익은 약 6% 증가한 44억 5,000만 위안을 기록했습니다.
- 치푸 테크놀로지는 효율성과 질적 성장을 우선시하여 인수 효율성을 개선하고 자금 조달 비용을 절감했습니다.
- 파트너십을 통해 시장 범위를 확장하여 임베디드 금융 채널을 통한 대출 규모가 82% 증가했습니다.
- 치푸 테크놀로지는 특히 AI 및 대규모 언어 모델 분야에서 기술 솔루션을 개선하여 비일반회계기준(Non-GAAP) 자기자본수익률 22%를 달성했습니다.
- 이사회는 2023년 하반기에 주당 0.29달러의 배당금을 승인하고 2024년 4월부터 최대 3억 5천만 달러의 신규 주식 환매 계획을 발표했습니다.
- 치푸 테크놀로지는 2024년 1분기 전망으로 비일반회계기준 순이익이 11억 5천만 위안에서 12억 위안 사이로 전년 대비 17%에서 22% 성장할 것으로 예상했습니다.
회사 전망
- 치푸 테크놀로지는 2024년에 리스크 성과와 운영 효율성을 최적화하는 질적 성장을 목표로 하고 있습니다.
- 회사는 장기적인 성장 기회에 대한 전략적 투자를 계획하고 있습니다.
- 주주에게 가치를 환원하는 데 중점을 두고 현재의 배당 정책을 유지할 것입니다.
- 자본 배분을 최적화하기 위해 새로운 주식 환매 프로그램을 시행할 예정입니다.
약세 하이라이트
- 거시적인 역풍으로 인해 리스크 관리에 어려움을 겪었습니다.
- 강화된 신용 기준과 리스크 전략이 시행되었습니다.
- 4분기에 1일 연체율이 5.0%로 상승하는 등 자산 품질의 변동성이 두드러졌습니다.
- 대출 규모 성장은 저마진 및 손실 자산에 대한 익스포저를 줄이는 전략의 영향을 받을 수 있습니다.
강세 하이라이트
- Qifu Technology는 임베디드 금융 채널을 통해 대출 촉진 및 개시 규모를 크게 증가시켰습니다.
- 이 회사는 두 사업 부문 모두에서 2분기 연속 수익률이 개선되었다고 보고했습니다.
- 기술 솔루션 사업, 특히 AI 및 대규모 언어 모델 부문에서 진전이 있었습니다.
- 회사는 대출 규모 성장보다 더 나은 수익 성장을 달성할 수 있을 것으로 확신합니다.
미스
- 영업 및 마케팅 비용은 전분기 대비 4%, 전년 동기 대비 33% 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 배당성향과 자사주 매입 계획의 지속 가능성은 장기적인 전략으로 간주됩니다.
- 향후 3년 동안 총 주식 수를 약 30% 축소할 계획입니다.
- 자금 조달 파트너십을 다각화하고 자산 배분을 최적화하여 전체 수익률을 개선하기 위한 노력도 진행 중입니다.
- 2023년 4분기에 전년 동기 대비 50% 증가한 ICE 모델의 수익 창출률이 눈에 띄게 증가했습니다.
4분기의 견고한 재무 성과는 거시경제적 어려움 속에서도 회복력을 보여준 것입니다. 질적 성장과 주주 가치에 대한 명확한 전략을 바탕으로 회사는 내년 전망에 대한 확신을 가지고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
2023년 4분기 치푸 테크놀로지의 탄탄한 재무 실적은 인베스팅프로의 실시간 지표와 인사이트를 통해 더욱 강조됩니다. 운영 효율성과 전략적 성장에 중점을 둔 이 회사의 노력은 몇 가지 긍정적인 지표와 일치합니다:
- 시가총액: 최신 데이터 기준, Qifu Technology의 시가총액은 30억 달러로, 소비자 금융 업계에서 상당한 입지를 차지하고 있음을 반영합니다.
- P/E 비율**: 이 주식의 주가수익비율(P/E)은 4.94로 매력적이며, 이는 낮은 수익 배수로 거래되고 있음을 나타내므로 가치 투자자에게 어필할 수 있습니다.
- **매출 성장**: 치푸 테크놀로지는 2023년 4분기에 15.08%의 분기 매출 성장을 기록하여 어려운 시장 상황 속에서도 최고 수치를 높일 수 있는 능력을 보여주었습니다.
투자자가 고려해야 할 몇 가지 주요 측면을 강조하는 Qifu Technology에 대한 InvestingPro 팁:
1. 이 회사는 지난주 상당한 수익률을 보여 주었으며 이는 투자자의 심리가 주식의 단기 전망에 대해 강세로 전환 될 수 있음을 시사합니다.
2. 치푸 테크놀로지는소비자 금융 업계에서저명한 업체로 인정받고 있으며, 이는 전략적 초점을 뒷받침하고 시장에서 경쟁 우위를 제공할 수 있습니다.
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