TD Bank Group(TD)은 2024년 1분기 실적을 발표하면서 전년 대비 12% 감소한 36억 달러의 순이익을 기록했다고 밝혔습니다. 주당 순이익(EPS)은 10% 감소한 2달러를 기록했습니다. 순이익 감소에도 불구하고 은행의 매출은 수수료 수입 증가와 거시 경제 상황 개선에 힘입어 전년 대비 5% 증가했습니다.
2024년에 세전 약 4억 달러를 절감할 것으로 예상되는 프로그램의 일환으로 세전 2억 9,100만 달러의 구조조정 비용이 발생하여 전년 대비 12%의 비용 증가를 경험했습니다. TD Bank의 캐나다 개인 및 상업 은행 부문은 전년 대비 3%의 수익 증가를 보인 반면, 미국 소매 은행의 수익은 전년 대비 26% 감소했습니다. 자산 관리 및 보험 수익은 보합세를 유지했고, 도매 은행 부문은 기록적인 수익을 기록했습니다.
주요 테이크아웃
- TD Bank의 2024년 1분기 순이익은 36억 달러로 전년 대비 12% 감소했습니다.
- 주당순이익은 2달러로 전년 대비 10% 감소했습니다.
- 전년 동기 대비 5%의 매출 성장은 특히 캐나다 개인 및 상업 은행의 수수료 수입과 대출 규모 증가에 힘입은 것입니다.
- 비용은 전년 동기 대비 12% 증가했는데, 이는 부분적으로 TD Cowen의 통합과 직원 관련 비용 증가로 인한 것입니다.
- 세전 2억 9100만 달러의 구조조정 비용이 발생했으며, 향후 비용 절감 효과가 기대됩니다.
- 캐나다 개인 및 상업 은행 수익은 전년 대비 3% 증가했습니다.
- 미국 소매 은행 수익은 전년 대비 26% 감소했습니다.
- 자산 관리 및 보험 수익은 전년 대비 변동이 없었습니다.
- 홀세일 뱅킹은 기록적인 수익을 달성했습니다.
- 은행의 보통주 1등급 비율은 13.9%로 전분기 대비 49bp 감소했습니다.
- TD 은행은 2024 회계연도의 신용 손실 충당금(PCL)이 40~50 베이시스 포인트가 될 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- TD Bank는 2024년과 2025년에 상당한 비용을 절감하기 위해 구조조정 프로그램을 진행 중입니다.
- 이 은행은 미국 내 중저소득층 소비자와 소수 민족이 주도하는 중소기업을 지원하기 위해 3년간 200억 달러 규모의 지역사회 영향력 계획을 도입했습니다.
약세 하이라이트
- 대출 손실에 대한 충당금과 구조조정 비용 증가가 미국 소매 은행의 수익에 영향을 미쳤습니다.
- 특히 캐나다 상업 대출 포트폴리오에서 총 대손충당금 설정액이 증가했습니다.
- 은행의 신용 손실 충당금은 주로 미국 소매, 기업, 캐나다 개인 및 상업 은행 부문에서 증가했습니다.
강세 하이라이트
- 홀세일 뱅킹 부문에서 기록적인 수익을 달성했습니다.
- TD Bank의 혁신 노력은 700개가 넘는 특허와 수상으로 인정받았습니다.
- 다우존스 지속가능성 지수에 지속적으로 편입된 것에서 알 수 있듯이 지속 가능성을 위해 최선을 다하고 있습니다.
미스
- 수익과 주당순이익이 모두 전년 대비 감소했습니다.
- 은행의 보통주 기본자본 1등급 비율은 전 분기에 비해 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- TD Bank의 경영진은 은행의 리스크 및 통제 인프라를 강화하는 데 주력하고 있습니다.
- 주식 환매 고려 사항, 손해보험의 자동차 도난 문제, 미국 은행업 전망 등이 논의 주제였습니다.
- TD Bank는 AML 문제를 해결하고 통제 프로세스를 개선하기 위해 노력하고 있습니다.
TD Bank의 1분기 실적은 장기적인 성장을 목표로 한 투자 및 구조조정 기간을 반영합니다. 은행은 비용 증가와 신용 손실 충당금을 처리하는 동안에도 혁신, 지속 가능성 및 지역 사회 지원에 계속 집중하고 있습니다.
은행 경영진은 비용 절감과 성장을 위한 명확한 경로를 제시했으며, 특히 확장을 위한 핵심 중점 분야로 남아 있는 미국 시장에서의 성장에 주력하고 있습니다. 은행은 전략적 이니셔티브를 추진하면서 신용 성과에 대한 신중한 전망을 유지하며 엄격한 인수 기준을 고수하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
TD Bank Group의 최근 2024년 1분기 재무 보고서는 회사 내 도전 과제와 성장 영역을 모두 강조합니다. 이러한 결과에 대한 추가적인 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro는 TD Bank의 재무 건전성과 미래 전망을 고려하는 투자자에게 유용한 실시간 데이터와 분석을 제공합니다.
InvestingPro 데이터 지표에 따르면 2023년 4분기 기준 지난 12개월간 안정적인 주가수익비율(조정)은 12.26으로, 수익 대비 합리적인 가치를 지니고 있음을 시사합니다. 같은 기간 동안 은행의 수익 성장률은 3.06%로, 수익원이 완만하게 증가했음을 나타냅니다. 또한 2024 년 초 현재 TD Bank의 배당 수익률은 5.09 %로 매력적이며 특히 소득 중심 투자자에게는 매력적입니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 TD Bank는 52년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 시장 변동에도 주주 수익률에 대한 회사의 의지를 반영하는 것으로 주목할 만합니다. 또한 분석가들은 TD Bank가 올해도 수익을 낼 것으로 예측하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안 수익을 냈다는 사실에 의해 뒷받침됩니다.
더 깊은 통찰력을 얻고 더 많은 팁에 액세스하려면 투자자는 InvestingPro에서 종합 분석을 살펴볼 수 있습니다. 현재 TD Bank의 재무 성과 및 전망에 대한 추가 가이드를 제공할 수 있는 InvestingPro 팁이 추가로 제공되고 있습니다. 이 서비스의 혜택을 받으려면 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받으십시오.
현금 소진과 매출 총이익률 하락과 같은 어려움에도 불구하고 지속적으로 배당금을 인상하고 수익성을 유지하는 은행의 능력은 은행 업계의 저명한 업체로서의 회복력을 말해줍니다. 이러한 인사이트는 투자자가 TD Bank에 대한 투자에 대해 보다 현명한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.