HSBC 홀딩스(HSBC)는 2023년 처음으로 300억 달러의 세전 이익(PBT)과 14.6%의 높은 유형 자기자본 수익률(RoTE)을 기록했다고 발표했습니다. 이 금융 대기업은 주당 0.61달러의 연간 배당금과 70억 달러의 자사주 매입 등 상당한 자본 수익률로 주주들에게 보답했습니다. 추가로 20억 달러의 자사주 매입과 캐나다 사업 수익금에 대한 특별 배당금 지급도 예정되어 있습니다. HSBC의 전략은 해외 비즈니스 및 디지털화 투자를 통한 수익 성장, 비용 규율 유지, 2024년 10% 중반의 수익률 달성에 초점을 맞추고 있습니다.
주요 테이크아웃
- HSBC는 2023년에 300억 달러의 PBT와 14.6%의 RoTE를 기록했다고 보고했습니다.
- 주주들은 배당금과 자사주 매입을 포함하여 190억 달러의 자본 수익을 받았습니다.
- 추가로 20억 달러 규모의 자사주 매입과 특별 배당금 지급 가능성이 발표되었습니다.
- 2024년에는 약 5%의 비용 증가 한도를 목표로 하고 있으며, 10% 중반의 수익률을 예상하고 있습니다.
- 기술 및 지속 가능성에 대한 투자가 우선시되며, 해외 매출 성장에 중점을 두고 있습니다.
회사 전망
- HSBC는 2024년에 비용 증가를 약 5%로 제한할 계획입니다.
- 도매 및 자산 및 개인금융(WPB) 국제 비즈니스의 수익 성장에 초점을 맞추고 있습니다.
- 디지털화와 지속 가능성에 대한 투자는 2024년에 10% 중반의 RoTE를 달성하기 위한 핵심 요소입니다.
- 트레이드시프트와의 합작투자는 비 HSBC 고객에 대한 서비스 확대를 목표로 하고 있습니다.
- 회사는 2024년 1분기에 자사주 매입과 캐나다 매각이 CT1 비율에 미칠 영향을 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 뱅크오브커뮤니케이션즈(BoCom)와 관련된 30억 달러의 손상 차손이 인정되었습니다.
- FDIC 특별 평가 규정으로 인해 지난 분기에 예상치 못한 비용이 발생했습니다.
강세 하이라이트
- HSBC는 2023년 4분기에 14.8%의 CT1 비율로 강력한 실적을 발표했습니다.
- 회사는 강점을 강화하고 실적이 저조한 분야를 퇴출하기 위해 포트폴리오를 재구성했습니다.
- 순 제로 전환과 조직에 활력을 불어넣는 것도 HSBC의 노력의 일환입니다.
미스
- 기록적인 수익에도 불구하고 FDIC 특별 평가 규정으로 인해 예상치 못한 비용이 발생했습니다.
Q&A 하이라이트
- HSBC는 10대 중반의 RoTE 가이던스에는 캐나다 처분 이익과 같은 주목할 만한 항목이 제외되어 있다고 밝혔습니다.
- 회사는 특별 배당금을 고려 중이며 2분기 실적과 함께 발표될 가능성이 높습니다.
- 구조적 헤지 활동으로 인해 금리 변동에 대한 은행 NII 민감도가 감소했습니다.
강력한 자본 기반 유지와 일관된 주주 수익률 제공에 중점을 둔 HSBC는 향후 몇 년간 전략적 성장을 위한 입지를 다지고 있습니다. 비용 규율과 전략적 투자에 대한 HSBC의 노력은 트레이드시프트와의 합작 투자 같은 변화하는 금융 환경에 적응하기 위한 노력을 잘 보여줍니다. 오는 4월 홍콩에서 열리는 글로벌 투자 서밋에서는 HSBC의 전략적 방향과 투자 기회에 대한 더 많은 인사이트를 제공할 예정입니다.
인베스팅프로 인사이트
HSBC 홀딩스(HSBC)의 견고한 재무 성과와 전략적 이니셔티브에 비추어 볼 때, 여러 지표와 인베스팅프로 팁은 회사의 현재 시장 위치와 미래 전망에 대한 심도 있는 이해를 제공합니다.
InvestingPro 데이터의 주요 특징으로는 1,445억 달러의 강력한 시가총액으로 금융 부문에서 HSBC의 상당한 입지를 알 수 있습니다. 이 회사의 주가수익비율은 5.32로, 수익에 비해 주가가 저평가되어 있음을 시사합니다. 이는 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율이 5.09라는 점에서 더욱 강조됩니다. 또한 HSBC는 같은 기간 동안 47.98%의 인상적인 매출 성장을 자랑하며 성공적인 비즈니스 확장 및 운영을 반영합니다.
특히 투자자들이 주목할 만한 인베스팅프로 팁으로는 지난 3년간 꾸준히 배당금을 인상하여 주주 환원에 대한 의지를 강화한 점이 있습니다. 또한 이 회사는 낮은 수익 배수로 거래되는 것으로 알려져 있어 낮은 가격으로 강력한 수익 잠재력을 추구하는 가치 투자자에게 어필할 수 있습니다. 또한 HSBC는 은행 업계에서 저명한 업체로 간주되어 시장 강점을 더욱 공고히 하고 있다는 점도 주목할 가치가 있습니다.
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