씨티그룹은 대대적인 글로벌 조직 개편을 진행하면서 JP 모건 애널리스트들로부터 규제 문제 해결에 집중하라는 요청을 받고 있습니다. 이 은행은 미국 규제 당국으로부터 거래 파트너의 채무 불이행 위험을 평가하는 방식을 긴급하게 변경하라는 명령을 받았습니다. 또한 은행의 감사관들은 내부 감독을 강화하기 위한 계획에서 단점을 파악했습니다.
은행은 현재 미국 연방준비제도이사회와 통화감독국이 2020년 발행한 두 건의 동의 명령에 대응하고 있습니다. 이 명령에 따라 씨티는 리스크 관리, 데이터 거버넌스, 내부 통제에서 오랫동안 지속되어 온 광범위한 결함을 시정해야 합니다.
제인 프레이저 CEO는 경쟁사에 뒤처진 수익성과 주식 실적을 개선하기 위해 미국에서 세 번째로 큰 대출 기관인 씨티에서 수십 년 만에 가장 대대적인 조직 개편을 이끌고 있습니다.
JP Morgan의 애널리스트들은 규제 당국의 압박으로 인해 씨티가 규제 문제에 더 집중해야 할 수도 있으며, 이로 인해 지속적으로 높은 비용이 발생할 수 있다고 말합니다. 이들은 규제 문제가 심각할 경우 이러한 노력으로 인해 은행의 연간 비용이 중기적으로 예상되는 510억~530억 달러 범위의 상위권으로 올라갈 수 있다고 지적했습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 웰스파고의 애널리스트 마이크 마요는 2024년 영업 레버리지에 대한 씨티의 가이던스는 그대로 유지되어야 한다고 생각합니다. 영업 레버리지란 매출 성장과 영업 이익 증가 사이의 관계를 보여주는 지표입니다. 그러나 메이요는 월요일 인터뷰에서 "제인 프레이저가 이 비전을 실행할 수 있는 능력에 대해서는 아직 의문이 남아있다"며 비즈니스 혁신에 대한 프레이저의 능력에 대해 의구심을 표했습니다.
앞으로 8주는 은행의 구조를 간소화하고 수익성을 경쟁사 수준으로 맞추기 위해 노력하는 프레이저의 CEO 재임 기간에 중요한 시기로 여겨지고 있습니다. 앞서 메이요는 2024년이 은행의 중추적인 시기가 될 수 있다고 언급하며 향후 3년 동안 은행의 주가가 두 배가 될 수 있다고 전망한 바 있습니다. 그는 계속해서 씨티를 최선호주로 꼽고 있습니다.
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