목요일, Discover Financial Services(NYSE:DFS)는 Morgan Stanley로부터 주식 등급을 '동일 비중'에서 '비중 확대'로 상향 조정받았습니다. 이 금융 서비스 회사는 또한 목표 주가를 이전 목표인 $105.00에서 $133.00으로 크게 올렸습니다.
모건 스탠리의 이번 결정은 소비자 신용 부문에서 Discover Financial의 잠재력을 강조하며 미래에 대한 긍정적인 전망과 함께 이루어졌습니다. 이 회사에 따르면 소비자 연체율이 둔화되기 시작하면서 Discover Financial과 같이 소비자 신용에 중점을 둔 주식이 더욱 매력적으로 변하고 있습니다. 이는 특히 동종 업계에 비해 최근 신용 부문에서 저조한 실적을 보인 기업들에게 해당됩니다.
분석에 따르면 지난 몇 분기 동안 디스커버 파이낸셜의 신용 실적은 경쟁사보다 약세를 보였습니다. Discover의 카드 연체율(DQ)과 순채권 상각률(NCO)은 업계 평균보다 현저히 높습니다. 그러나 모건 스탠리는 캐피탈 원 파이낸셜이 몇 달 동안 경험한 패턴에 따라 Discover의 연체율 추세가 개선되고 있으며 앞으로도 계속 개선될 것으로 보고 있습니다.
Morgan Stanley는 Discover Financial의 카드 연체율이 둔화될 것으로 예상하며, 2023년 전년 대비 134베이시스포인트 증가에서 2024년에는 13베이시스포인트 감소로 감소할 것으로 예상합니다. 이러한 예상되는 개선은 디스커버 파이낸셜의 주가를 낙관적으로 보는 주요 이유 중 하나입니다.
모건 스탠리는 신용 실적의 예상되는 개선 외에도 Discover Financial의 주가에 촉매제 역할을 할 수있는 전략적 기업 개발에 대해서도 언급했습니다. 이 회사는 최근 새로운 CEO를 임명했으며, 2024년 상반기까지 100억 달러 규모의 학자금 대출 포트폴리오를 매각할 가능성이 있어 기대감이 높아지고 있습니다. 이 매각이 성공적으로 이루어지면 6월의 스트레스 테스트 결과에 따라 주식 환매를 재개할 수 있는 길이 열릴 수 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
모건 스탠리가 최근 디스커버 파이낸셜 서비스(NYSE:DFS)를 업그레이드한 것과 관련하여 InvestingPro 데이터와 팁은 투자자에게 회사의 재무 건전성과 시장 성과를 알려줄 수 있는 추가 인사이트를 제공합니다. 디스커버 파이낸셜의 시가총액은 267억1천만 달러로, 금융 부문에서 투자자의 신뢰와 회사의 규모를 반영하고 있습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 4분기 말 기준 최근 12개월 주가수익비율(P/E)은 9.44로, 업계 평균에 비해 주가가 저평가되어 있는 것으로 나타났습니다. 이는 주식의 주가/장부 가치 1.82와 일치하며, 이는 회사의 자산이 시장에서 합리적으로 책정되고 있음을 나타낼 수 있습니다.
InvestingPro 팁 중 하나는 경영진이 공격적으로 주식을 매입하고 있다는 점을 강조하는데, 이는 종종 회사의 저평가된 주식과 미래 성장 잠재력에 대한 경영진의 믿음을 반영하는 움직임입니다. 또한, Discover Financial은 13년 연속 배당금을 인상한 실적을 보유하고 있으며, 이는 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여주는 증거입니다.
투자자들은 일부 애널리스트들이 향후 수익 전망치를 하향 조정했지만, 지난 3개월 동안 총 수익률이 27.04%로 높은 수익률을 기록했다는 점에 주목해야 합니다. 이는 모건 스탠리의 긍정적인 전망에 따른 회복 추세의 신호일 수 있습니다.
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