수요일, 프로스퍼티 뱅셰어스(NYSE:PB)는 모건 스탠리 애널리스트로부터 주식 등급을 상향 조정 받았습니다. 은행의 등급은 비중 축소에서 동일 비중으로 상향 조정되었으며, 목표 주가도 이전 $ 57.00에서 $ 69.00로 크게 상승했습니다.
이번 등급 상향 조정은 동종 업계에 비해 실적이 저조했던 프로스퍼티 뱅셰어스의 실적 부진 이후 이뤄졌습니다. 지난 3개월 동안 회사의 주가는 11% 상승하여 중간 은행의 실적보다 4% 포인트 뒤처졌습니다. 애널리스트는 시장이 2024년 연방준비제도 금리 인하 속도가 빨라질 것으로 예상하기 시작했고, 이는 프로스퍼티 뱅셰어스와 같은 고베타 주식에 영향을 미쳤다고 지적했습니다.
프로스퍼티 뱅셰어스의 밸류에이션은 2025년 예상 주당순이익(EPS)의 10배로 계산된 동종업체 대비 약 2배 프리미엄으로 떨어졌고, 동종업체는 8배로 계산되었습니다. 이러한 변화로 인해 모건 스탠리는 프로스퍼티 뱅크셰어스의 위험-보상 균형이 2025년 예상 주당순이익 6.30달러의 11배를 기준으로 한 새로운 목표 주가에서도 더 균형 잡힌 것으로 인식하게 되었습니다.
애널리스트는 상업 및 산업 대출 수요 약세로 인해 은행의 순이자마진(NIM) 확대에 단기적인 리스크가 있지만 2025년 말까지 70bp의 양호한 NIM 확대를 예상하고 있습니다. 이는 동종 은행들이 예상하는 10베이시스포인트의 NIM 확대와 비교했을 때 양호한 수치입니다.
이 보고서는 또한 프로스퍼티 뱅셰어스의 탄탄한 방어적 대차대조표 포지셔닝을 강조합니다. 이 은행은 그룹 내에서 가장 높은 보통주자본(CET1) 비율 15.5%와 상업용 부동산(CRE) 준비금 비율 2.0%를 자랑하며, 이는 동종 업계 평균보다 높은 수준입니다. 이러한 요소는 2024년에 예상되는 어려운 거시 경제 및 신용 환경에서 주요 차별화 요소로 간주됩니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 모건 스탠리의 업그레이드를 고려할 때 투자자는 InvestingPro의 실시간 데이터와 인사이트에서 Prosperity Bancshares (NYSE:PB)에 대한 추가 컨텍스트를 찾을 수 있습니다. 이 회사의 시가총액은 58억 5천만 달러이며, 26년 연속 배당금을 유지하면서 주주 환원에 대한 의지를 보여줬습니다. 이는 현재 3.59%의 배당 수익률로 뒷받침되며, 이는 소득 중심 투자자에게는 위안이 되는 수치입니다.
또한 인베스팅프로 데이터는 13.74의 주가수익비율(P/E)을 보여 전체 시장에 비해 합리적이라고 볼 수 있는 밸류에이션을 나타냅니다. 또한 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 가격/장부 비율은 0.83으로, 회사의 장부 가치에 비해 주식이 저평가되었을 수 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁은 애널리스트들이 다가오는 기간 동안 수익 추정치를 하향 조정했다는 점을 강조하지만, 지난 12개월 동안 프로스퍼티 뱅셰어즈가 수익을 냈다는 점도 주목할 만합니다. 이는 분석가들이 언급한 역풍에도 불구하고 잠재적으로 견고한 재무 기반을 시사합니다.
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