금융 범죄 단속을 강화하기 위해 캐나다 금융거래 및 보고서 분석 센터(FINTRAC)는 인공 지능(AI) 적용을 확대하고 있습니다. 이 기관은 첨단 기술을 통해 의심스러운 거래에 대한 탐지를 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다. 이러한 전략적 움직임은 최근 의심스러운 활동을 보고하지 않은 캐나다왕립은행과 CIBC에 총 900만 캐나다달러(670만 달러)에 달하는 기록적인 벌금을 부과한 FINTRAC의 조치에 따른 것입니다. 이 벌금은 FINTRAC이 벌금을 부과할 수 있는 권한을 부여받은 2008년 이후 징수한 2,300만 캐나다 달러의 일부입니다.
캐나다는 법을 준수하는 국가라는 명성에도 불구하고, C.D. 하우와 같은 싱크탱크는 캐나다의 연간 자금세탁 규모가 1,000억 캐나다 달러에서 1,300억 캐나다 달러에 달한다고 지적합니다. 핀트랙의 도나 아치모프 감독 부국장은 AI를 통해 보다 효율적인 데이터 분석이 가능해져 의심스러운 활동을 더 많이 식별할 수 있다고 강조했습니다. 그녀는 금융 기관과 협력하면 위험을 더욱 줄일 수 있다고 제안했습니다.
연방 정부는 2023 회계연도에 인력을 2년 전보다 약 28% 증원하는 등 FINTRAC의 역량을 강화했습니다. 이러한 강화는 사라 파켓(Sarah Paquet)의 지휘 아래 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 실시간으로 해결하기 위한 기관의 노력의 일환입니다.
2022~2023 회계연도에 보고된 의심스러운 거래 건수는 560,858건으로 전년 대비 소폭 감소했지만 2015~2016년에 보고된 114,422건에 비해서는 여전히 상당히 높은 수준입니다. 2023년 4월부터 9월까지 금융 기관이 전체 신고 건수의 75%를 차지했습니다.
FINTRAC은 대형 은행과 분기별 회의를 진행하고 중소형 은행과 정기적인 논의를 진행하는 등 은행과의 협력도 강화했습니다. 이러한 조사 강화는 미국 법무부가 TD의 자금세탁방지 관행과 관련하여 TD에 대한 별도의 조사를 진행 중인 시기와 맞물려 있으며, 이는 TD가 First Horizon(NYSE:FHN) 인수를 포기한 직후에 드러났습니다.
AML 및 법률 전문가들은 핀트랙이 은행의 이름을 공개적으로 거론한 것은 향후 단속 활동이 강화될 것이라는 신호로 해석합니다. 금융 범죄 예방 전문가이자 클레멘트 어드바이저리 그룹의 CEO인 개리 클레멘트는 금융 기관에 불법 자금이 침투하는 것을 막기 위한 경계의 중요성을 강조했습니다.
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