수요일, 금융 회사인 Keefe, Bruyette & Woods는 NASDAQ:CIVB 티커로 운영되는 Civista Bancshares에 대한 전망을 조정했습니다. Civista Bancshares에 대한 회사의 목표 주가는 이전 $ 21.00에서 $ 18.00로 낮추면서 주식에 대한 Outperform 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 시비스타의 1분기 실적에 따른 것으로, 시비스타의 재무 성과가 엇갈린 것으로 나타났습니다. 특히 순이자마진(NIM)의 지속적인 축소로 순이자이익(NII)이 감소했습니다. 또한, 이번 분기에는 두 건의 대출로 인해 더 많은 준비금을 쌓아야 하는 상황이 발생하여 은행의 재무에 영향을 미쳤습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 시비스타 방크셰어는 비이자 수익과 비용 부문에서 예상보다 양호한 실적을 기록했습니다. 회사는 2분기에 일반적인 메리트가 증가한 후에도 비용이 비교적 안정적으로 유지될 것으로 예상하고 있습니다. 그러나 낮은 기본 NIM으로 인해 수익 추정치가 수정되었으며, 특히 다음 분기에는 추가적으로 압축될 가능성이 있습니다.
2024년 하반기를 내다보면, 특히 연방준비제도이사회가 금리 인하를 결정할 경우 마진 안정성이 높아질 것으로 예상됩니다. 시비스타의 경영진은 은행이 현재 부채에 약간 민감하게 반응하고 있으며, 이는 금리 하락 환경에서 마진에 좋은 징조일 수 있다고 밝혔습니다.
키프, 브루엣 앤 우즈는 시비스타 뱅크셰어스의 신용 성과에 대해 지속적인 신뢰를 표명했습니다. 이 회사는 또한 은행 주식이 현재 유형 장부가치(TBV)의 0.85배에 불과한 저평가 상태라는 점도 강조했습니다. 목표 주가를 낮췄음에도 불구하고 이 회사는 주식에 대한 긍정적인 아웃퍼폼 등급을 재차 강조했습니다.
인베스팅프로 인사이트
시비스타 뱅셰어스(NASDAQ:CIVB)가 재정적 어려움을 헤쳐나가는 가운데, 인베스팅프로의 인사이트는 은행의 현재 시장 지위에 대한 심층적인 이해를 제공합니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월간 조정 주가수익비율은 5.41로 일부 업계 동종업체에 비해 저평가되어 있어 낮은 수익 배수로 거래되고 있습니다. 이는 키프, 브루예트 앤 우즈(Keefe, Bruyette & Woods)의 주식 저평가 평가와도 일치합니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 시비스타는 14년 연속 배당금을 유지해왔으며, 특히 최신 데이터 기준 4.48%의 상당한 배당 수익률로 소득 중심 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 특히 지난 12개월 동안의 배당금 증가율은 14.29%로 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여주고 있습니다. 또한 일부 애널리스트들은 향후 수익 추정치를 하향 조정했지만, 지난 12개월 동안의 순이익 흑자에서 알 수 있듯이 올해도 여전히 수익성을 유지할 것으로 예상됩니다.
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