화요일, BofA Securities는 SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI), 목표 주가를 이전 $ 9에서 $ 9.50로 낮추고 주식에 대한 중립 등급을 유지하면서 목표 주가를 9 달러로 낮추었습니다. SoFi Technologies는 2024 년 1 분기 조정 매출과 EBITDA가 각각 5 억 8100 만 달러와 1억 4400 만 달러로 각각 5 억 6400 만 달러와 1억 2300 만 달러, 5 억 5800 만 달러와 1억 2200 만 달러로 BofA 증권의 추정치와 컨센서스를 모두 상회했다고보고했습니다. 또한 매출은 5억 6,000만 달러, EBITDA는 1억 2,000만 달러로 설정된 회사 가이던스의 상단을 초과 달성했습니다.
예상보다 좋은 실적은 기술 및 기업 부문 수익이 소폭 개선된 덕분이라고 회사는 설명했습니다. 1분기 호실적에 이어, SoFi Technologies는 분기 실적과 현재까지 완료된 자본 시장 거래를 반영하여 연간 가이던스를 상향 조정했습니다. 그러나 2분기의 가이던스는 예상치를 밑돌았으며, EBITDA 이익이 완전히 실현되지 않았습니다.
분석에서는 회원 증가율이 전년 동기 대비 44%, 기술 계정 증가율이 20%, 예치금 증가율이 전분기 대비 16% 증가하는 등 견고한 비즈니스 모멘텀을 인정했습니다. 이러한 긍정적인 추세에도 불구하고 투자자들은 1분기 자본 조치 이후 가이던스가 더 크게 증가할 것으로 예상하고 있었습니다.
결론적으로 BofA Securities는 현재 밸류에이션과 잘 조정된 기대치를 언급하며 SoFi Technologies의 위험/보상 균형이 더 균등하다고 설명했습니다. 이 회사는 신중하지만 안정적인 전망을 나타내며 주식에 대한 중립 입장을 되풀이했습니다.
인베스팅프로 인사이트
BofA 증권의 최근 SoFi 기술에 대한 평가를 고려할 때, 회사의 재무 건전성과 시장 성과에 대한 더 넓은 관점을 제공할 수 있는 InvestingPro의 추가 지표를 고려할 가치가 있습니다. SoFi의 시가총액은 74억 4,000만 달러로, 시장에서의 규모와 투자자 평가를 반영합니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 34.6%의 견조한 매출 성장에도 불구하고 수익성에 대한 우려는 -27.64의 마이너스 주가수익비율(P/E)로 잘 드러나고 있습니다. 이는 투자자들이 여전히 회사가 수익성을 회복하기를 기다리고 있다는 것을 시사하며, 지난 12개월 동안 SoFi가 수익성이 없었다는 InvestingPro 팁과도 일치합니다. 그러나 분석가들은 올해 수익성이 개선될 것으로 예상하며 턴어라운드 가능성을 시사하고 있습니다.
또한 InvestingPro 팁은 SoFi가 현금을 빠르게 소진하고 있으며 밸류에이션이 낮은 잉여현금흐름 수익률을 의미한다는 점을 강조합니다. 이러한 요소는 회사의 운영 유지와 미래 성장에 투자하는 능력에 영향을 미칠 수 있으므로 투자자가 주시해야 할 중요한 요소입니다. 또한 SoFi는 배당금을 지급하지 않으므로 소득을 창출하는 주식을 찾는 투자자의 투자 결정에 영향을 미칠 수 있다는 점도 주목할 필요가 있습니다.
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