화요일, UBS는 목표 주가를 이전 $ 8.00에서 $ 7.50으로 낮추고 주식에 대한 중립 등급을 유지하면서 SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI)에 대한 전망을 조정했습니다. 이 금융 서비스 회사는 대출 및 기타 수익 부문의 강력한 성과로 인해 월스트리트의 기대치를 뛰어 넘는 약 5억 8,100만 달러의 조정 순이익을보고했습니다. 그러나 금융 서비스 및 기술 플랫폼 부문은 예상치를 충족하지 못했습니다.
SoFi의 조정 EBITDA는 1억 4,400만 달러로 월가의 예상치인 1억 2,200만 달러를 초과했습니다. 회사의 기술 플랫폼 매출은 전년 동기 대비 21% 증가하여 전 분기의 13% 성장률을 뛰어넘는 성장 가속화를 보여주었습니다. 이는 지난 3분기 동안의 신규 고객 확보, 라틴 아메리카에서의 중요한 은행 거래, 그리고 새로운 제품을 출시한 기존 고객의 성공적인 수익 창출에 기인한 것입니다.
2024년 연간 조정된 매출 가이던스는 중간 시점에서 약 1%, 2,500만 달러 상향 조정되어 현재 2,390만 달러에서 2,430만 달러 사이가 될 것으로 예상됩니다. 이러한 조정은 1분기에 가이던스 대비 2,600만 달러의 수익을 달성한 데 따른 것입니다.
SoFi는 기술 플랫폼과 금융 서비스를 합쳐서 약 50%의 성장을 예상하고 있으며, 금융 서비스는 이전에 예상했던 약 75%보다 증가한 75% 이상의 성장을 예상하고 있습니다. 한편, 대출 수익은 2023년 수준의 약 92~95%가 될 것으로 예상됩니다.
또한 2024년 전체 가이던스를 전반적으로 상향 조정하여 EBITDA 예상치를 5억 9천만 달러에서 6억 달러로 상향 조정했으며, 이는 스트릿의 중간 추정치보다 약 2% 높은 수치이고 예상 마진은 약 25%로 예상됩니다.
GAAP 순이익 예상치에는 1분기 부채 소멸로 인한 약 5,900만 달러의 이익이 포함되며, 예상치는 1억 6,500만 달러에서 1억 7,500만 달러 사이로 예상됩니다. GAAP 주당순이익은 0.08달러에서 0.09달러 사이로 예상되며, 이는 컨센서스의 하단에 부합하는 수준입니다.
UBS는 통합과 서비스 재결합이 예상되는 미국 네오뱅크 시장에서 SoFi가 상대적으로 유리한 입지를 점하고 있다고 언급했습니다. 이 회사는 또한 SoFi의 지속적인 GAAP 수익성에 대한 긍정적 인 전망을 강조했지만 회사 주식에 대한 균형 잡힌 위험 보상에 대한 견해를 표명했습니다.
인베스팅프로 인사이트
소파이 테크놀로지스(NASDAQ:SOFI)가 금융 환경을 탐색하는 동안 InvestingPro의 실시간 데이터는 회사의 재무 건전성과 시장 성과를 심층적으로 살펴볼 수 있습니다. 시가총액이 74억 4,000만 달러인 이 회사는 InvestingPro 팁 중 하나에 따라 올해 순이익 증가가 예상되는 성장 가능성을 보여줍니다. 이는 최근 2024년 연간 수익 가이던스를 상향 조정하고 대출 및 기타 수익 부문에서 견고한 실적을 달성한 것과도 일치합니다.
그러나 투자자들은 SoFi의 밸류에이션이 잉여현금흐름 수익률이 낮고 현금이 빠르게 소진되고 있다는 점에 유의해야 합니다. 또한 분석가들은 올해 SoFi가 수익을 낼 것으로 예측하지만 지난 12개월 동안 수익성이 좋지 않았으며, 이는 회사의 장기적인 수익성 잠재력을 평가할 때 고려해야 할 사항입니다.
이 회사의 주식은 지난 1년 동안 13.08%의 가격 수익률을 기록했지만, 연간 수익률은 29.2%의 하락세를 보이고 있습니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 34.6%의 강력한 매출 성장으로 뒷받침되는 -27.64의 P/E 비율로, 시장은 미래 성장에 대한 가격을 책정하고 있습니다. 이 재무 데이터는 SoFi가 수익원을 효과적으로 확장하고 있음을 시사하지만, 수익성 문제는 여전히 남아 있습니다.
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