월요일, BofA 증권은 ICICI 은행 (ICICIBC :IN) (뉴욕증권거래소 : IBN)에 대한 긍정적 인 전망을 표명하면서 목표 주가를 INR 1,300에서 INR 1,350으로 높이고 주식에 대한 매수 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 전 분기 대비 4%, 전년 동기 대비 17% 증가한 1,070억 루피의 세후 이익(PAT)을 기록한 ICICI 은행의 4분기 실적 발표에 따른 것입니다.
애널리스트들은 "전반적으로 은행의 실행 능력을 보여주는 동인 전반에 걸친 강력한 분기였습니다."라고 말했습니다.
은행의 실적이 기대치를 뛰어넘은 것은 전분기 대비 3bp 소폭 감소한 안정적인 순이자마진(NIM) 덕분입니다. 또한, 공상은행은 운영 비용 절감과 24베이시스포인트의 양호한 신용 비용으로 혜택을 받았습니다. 또한 전분기 대비 3.2%의 꾸준한 대출 성장률과 전분기 대비 6%의 견고한 예금 성장률을 기록했습니다.
2025 회계연도를 앞두고 투자자들의 우려를 샀던 은행의 NIM 전망은 상승세를 보이고 있는 것으로 보입니다. 유기적 NIM이 바닥을 치고 있으며, 지속적인 금리 상승이 25 회계연도의 NIM 전망을 뒷받침할 것으로 예상됩니다. 운영 비용의 궤적도 개선되어 25 회계연도까지 안정적인 자산 수익률(RoA)과 자기자본 수익률(RoE)에 기여할 것으로 예상됩니다.
애널리스트의 의견에 따르면 ICICI 은행은 2026 회계연도까지 2.0~2.1%의 RoA를 달성할 수 있는 유리한 위치에 있으며, 이는 16.0~16.5%의 ROE로 환산될 수 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
ICICI 은행의 최근 재무 실적과 BofA 증권이 제공한 긍정적인 전망은 실시간 데이터와 인베스팅프로 팁으로 더욱 보완됩니다. 시가총액 977억1천만 달러, 주가수익비율 19.13을 기록하고 있는 ICICI 은행은 시장에서 강세를 보이고 있습니다. 2023년 1분기 기준 지난 12개월 동안 35.34%, 2023년 1분기에는 77.65%라는 더욱 인상적인 분기별 매출 성장률을 기록하는 등 최근의 매출 성장은 주목할 만합니다.
지난 12개월 동안 53.8%의 놀라운 배당금 증가를 통해 주주 가치에 대한 은행의 노력은 지속적인 배당금 증가를 통해 분명하게 드러납니다. 또한 공상은행은 3년 연속 배당금을 인상했는데, 이는 강력한 재무 규율과 투자자에 대한 약속을 반영한 것입니다. InvestingPro 팁은 또한 주식이 일반적으로 낮은 가격 변동성으로 거래되고 52 주 최고치 근처에서 거래되고 있으며 이는 은행의 실적에 대한 안정성과 투자자의 신뢰를 시사 할 수 있다고 강조합니다.
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