린치버그, 버지니아주. - 뱅크 오브 더 제임스와 페티존, 우드 앤 화이트의 모기업인 뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(NASDAQ:BOTJ)이 2024년 3월 31일 마감된 1분기 감사받지 않은 재무 실적을 발표했습니다.
은행의 순이익은 219만 달러(기본 및 희석 주당 0.48달러)로 2023년 같은 기간의 198만 달러(주당 0.43달러)에서 증가했습니다.
분기 총 이자 소득은 전년 동기 910만 달러에서 15.51% 증가한 1,051만 달러로, 주로 상업 대출 이자율 상승과 판매된 연방기금의 수익률 상승으로 인해 증가했습니다. 신용 손실 전 순이자 이익은 695만 달러로 전년의 764만 달러보다 감소했으며, 이는 주로 예금 증가와 고금리 환경으로 인한 이자 비용 증가에 기인합니다.
은행의 순이자 마진은 전년도 3.48%에서 3.02%로 감소했으며, 이는 일반적인 금리 상황의 영향을 반영한 것입니다. 비이자 수익은 상업 재무 서비스에서 발생한 수수료 수입과 분기 수익에 주당 0.08달러를 기여한 페티존, 우드 앤 화이트의 자산 관리 수입에 힘입어 331만 달러로 증가했습니다.
대손충당금을 차감한 대출은 3월 말 기준 6억 1,110만 달러로 2023년 12월 말의 6억 1,192만 달러에 비해 안정적으로 유지되었습니다. 총 대출 대비 부실 대출 비율은 0.09%로 자산 건전성은 계속해서 견조한 수준을 유지했습니다.
총 예금은 2023년 12월 말의 8억 7,846만 달러에서 8억 9,350만 달러로 증가했습니다. 은행은 또한 주당 장부가액이 전 분기 말 13.21달러에서 13.30달러로 증가하면서 주주 자본과 이익잉여금도 소폭 성장했다고 보고했습니다.
이 은행의 CEO인 로버트 채프먼 3세는 수익 성장의 주요 동인으로 실행, 고객 서비스, 전자 뱅킹 상품 및 자산 품질에 대한 회사의 집중을 강조했습니다. 그는 또한 금리 환경에 대한 은행의 선제적 대응과 대출 및 예금 가격을 적절하게 책정하려는 노력에 주목했습니다.
또한 2024년 2분기에 버지니아주 뷰캐넌과 넬리스포드에 새로운 사무소를 개설하여 로아노크, 렉싱턴, 샬러츠빌 시장에서의 입지를 확대할 계획입니다.
이 정보는 뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹의 보도 자료를 기반으로 합니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹의 1분기 실적을 배경으로 투자자들은 다음 인베스팅프로 데이터와 팁이 특히 유용할 수 있습니다. 이 은행의 시가총액은 4,498만 달러로 금융 부문에서 차지하는 위상을 반영합니다.
양호한 주가수익비율(P/E)은 5.23이고, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율은 5.21로 더 낮기 때문에 뱅크 오브 더 제임스는 낮은 수익 배수에서 거래되고 있으며, 이는 주가가 수익에 비해 잠재적으로 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.
2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 수익은 2.42%로 소폭 감소했지만, 은행은 26.41%의 견고한 영업 이익률을 유지하며 운영 비용을 효과적으로 관리할 수 있는 능력을 보여주었습니다.
또한 2024년 2월 기준 배당 수익률은 4.0%로 지난 12개월 동안 25.0%의 괄목할 만한 배당금 증가율을 기록하며 주주에게 가치를 환원하겠다는 은행의 의지를 보여줬습니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 뱅크 오브 더 제임스는 3년 연속 배당금을 인상했을 뿐만 아니라 11년 연속 배당금 지급을 유지해 왔다는 점이 이를 더욱 뒷받침하고 있습니다.
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