금요일, BMO Capital Markets는 Bread Financial Holdings(NYSE:BFH) 주가에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 31.00달러에서 33.00달러로 상향 조정하고 Market Perform 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 2024년 1분기에 기대에 미치지 못한 신용 및 자금 조달 비용에 대한 브레드 파이낸셜의 보고서에 따른 것입니다.
BMO Capital의 애널리스트는 목표주가 상향 조정의 이유로 연간 추정치를 4% 상향 조정한 것을 꼽으며, 이는 이전에 예상했던 것보다 높은 순익에 따른 조정이라고 설명했습니다.
초기 부족분에도 불구하고 2024년 4분기의 수익 가이던스는 개선된 것으로 나타났습니다. 이 회사는 현재 소비자금융보호국(CFPB)의 연체료 규정이 10월에 시행된다고 가정할 때, 이전에 예상했던 25% 감소에 비해 전년 대비 20% 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
브레드 파이낸셜은 이러한 어려움의 영향을 완화하기 위한 노력이 효과를 거두고 있다고 보고했습니다. 이 회사는 명세서와 같은 새로운 수수료의 단기적인 혜택이 재무 성과에 기여하는 반면, 장기적인 이점은 연간 이자율(APR)의 소프트 캡 제거를 포함한 가격 인상 전략에서 비롯될 것으로 예상하고 있습니다.
애널리스트의 새로운 목표주가 33달러는 2년 선물 유형 보통주(TCE)의 0.5배에 해당하는 밸류에이션을 기반으로 하며, 이는 유형 보통주 수익률(RoTCE) 18%와 목표 주가수익비율(P/E) 3배에서 도출된 것입니다. 이 수정된 목표치는 브레드 파이낸셜의 잠재적 매출 성장과 재무 성과 향상을 위한 전략적 이니셔티브에 대한 보다 낙관적인 시각을 반영한 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
BMO Capital Markets의 최근 분석에 비추어 볼 때, 브레드 파이낸셜 홀딩스(NYSE:BFH)에 대한 보다 포괄적인 시각을 제공할 수 있는 InvestingPro의 추가 인사이트를 고려하는 것이 적절합니다. 지난 6개월 동안 주가가 눈에 띄게 상승하여 6개월 총 수익률이 35.32%를 기록한 이 회사의 시장 성과는 견고했습니다. 이는 애널리스트의 개선된 전망과 재무 성과 향상을 목표로 하는 회사의 전략적 이니셔티브와 일치합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 37.1%의 매출 성장률을 기록했으며, 2023년 4분기에는 56.6%의 분기별 매출 성장률을 기록하는 등 Bread Financial의 매출 성장은 인상적이었습니다. 이는 2024년 4분기의 매출 가이던스가 순조로운 궤도에 오를 수 있음을 시사합니다. 또한 회사의 영업 이익률은 31.63%로, 효율적인 운영과 수익성을 반영하는 양호한 수준입니다.
그러나 2023년 4분기 기준 조정 주가수익비율이 2.46으로 낮은 수익 배수로 거래되고 있어 주가가 저평가되어 있다는 점을 고려하는 것이 중요합니다. 이는 잠재적으로 저평가된 주식을 찾는 투자자에게 기회가 될 수 있습니다. 또한 브레드 파이낸셜은 9년 연속 배당금을 지급해 왔으며 배당 수익률은 2.29%에 달해 인컴 중심의 투자자에게 매력적일 수 있습니다.
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