목요일, 로이드 TSB 그룹(NYSE:LYG)은 베렌버그로부터 2.75달러의 목표주가와 함께 보류(Hold) 등급을 받았습니다. 이 등급은 순이자 수익과 비용이 모두 기대에 미치지 못한 것으로 드러난 로이드의 1분기 재무 실적에 따른 것입니다. 이러한 결과에도 불구하고 로이드의 경영진은 2024년 연간 가이던스를 달성할 수 있다는 자신감을 표명했습니다.
은행의 기본 마진과 성장 전망은 증가하고 있는 것으로 알려졌지만, 이러한 긍정적인 추세는 회사의 가이던스를 벗어난 비은행 이자 비용으로 인해 상쇄되고 있습니다. 베렌버그는 또한 로이드가 모기지 부문에서 시장 점유율을 잃어버린 것에 대한 우려를 언급하며 이것이 향후 성장을 저해할 수 있음을 시사했습니다.
베렌버그의 2026 회계연도 로이드의 수익 전망치는 컨센서스보다 약 2% 낮습니다. 이 회사의 분석에 따르면 유형 장부가치(TBV)의 약 1.0배 수준인 로이드의 주식은 현재 적정 가치로 평가되고 있습니다. 이에 비해 베렌버그는 바클레이즈와 냇웨스트에 대해 매수 등급을 유지하여 로이드 TSB보다 이들 기관에 대한 선호도를 나타냈습니다.
금융 부문, 특히 은행 주식은 투자자들이 안정성과 성장 잠재력의 징후를 면밀히 모니터링하고 있습니다. 베렌버그와 같은 금융 기관의 등급과 목표 가격은 투자 포트폴리오에 대한 정보에 입각한 결정을 내리려는 시장 참여자에게 중요한 정보입니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자가 베렌버그의 보류 등급을 분석하고 로이드 TSB 그룹 주식의 공정가치를 고려할 때 InvestingPro의 실시간 데이터는 추가적인 맥락을 제공합니다. 로이드의 시가총액은 409.5억 달러이며 주가수익비율은 7.37로 단기 수익 성장에 비해 낮은 것으로 간주됩니다. 이는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율이 6.12로 더 낮아져 저평가되어 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 로이드가 3년 연속 배당금을 인상했으며 2024년 4월 현재 배당 수익률이 7.2%로 견조하다는 점을 강조합니다. 이러한 배당 실적은 지난 6개월 동안 31% 이상의 주가 상승과 함께 최근 기간 동안 회사의 강력한 수익률을 보여줍니다. 또한 애널리스트들은 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있으며, 이는 2024년 연간 가이던스에 대해 로이드 경영진이 밝힌 긍정적인 분위기와도 일치합니다.
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