화요일, 키프, 브루예트 앤 우즈는 시에라 뱅크의 지주회사인 시에라 뱅코프의 목표 주가를 기존 24달러에서 23달러로 하향 조정했습니다. 이 회사는 NASDAQ:BSRR로 거래되는 주식에 대해 시장 적합 등급을 유지했습니다.
시에라 뱅크는 2024년 1분기 실적을 발표했는데, 이는 회사의 예상치를 약간 상회했지만 컨센서스를 충족하지 못했습니다. 순이자마진(NIM)이 전 분기 대비 31bp 증가한 3.62%로 눈에 띄게 증가했습니다.
이러한 개선은 은행의 최근 대차대조표 구조조정 노력에 기인합니다. 분석가들은 2024년 2분기에 3.60%대까지 상승세를 이어갈 것으로 예상하고 있습니다.
시에라 뱅코프는 연간 기준으로 지난 분기 대비 13%의 전체 대출 성장에도 불구하고 같은 기간 동안 4% 감소한 비창고 대출이 위축되었습니다. 또한 부실 자산(NPA)은 소폭 증가했는데, 이는 주로 문제가 된 낙농 부동산 담보 대출 한 건으로 인한 것입니다.
주주 수익률 측면에서 시에라 뱅코프는 2024년 1분기에 발행 주식의 1.2%를 재매입했습니다. 회사는 2024년과 2025년 시에라 뱅코프의 수익 추정치를 각각 2.43달러와 2.51달러로 유지하기로 결정했습니다. 목표 주가를 23달러로 조정한 것은 NPA의 소폭 상승을 반영한 것이며, 주식의 등급은 Market Perform에서 그대로 유지했습니다.
인베스팅프로 인사이트
시에라 뱅코프의 재무 건전성과 성과를 살펴볼 때, InvestingPro 데이터는 회사의 현재 상태를 한눈에 볼 수 있습니다. 시가총액이 2억 7,278만 달러, 주가수익비율이 7.75인 시에라 뱅코프는 시장에서 보수적으로 평가되고 있는 것으로 보입니다. 이는 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 7.67의 P/E 비율로 더욱 입증되며, 시간이 지남에 따라 꾸준한 밸류에이션이 유지될 것임을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 시에라 뱅코프가 단기 수익 성장에 비해 높은 P/E 비율로 거래되고 있으며, PEG 비율은 1.46으로 투자자들이 예상 성장에 대해 프리미엄을 지불하고 있음을 나타냅니다.
또한 29년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 특히 현재 배당 수익률이 4.86%인 점을 고려하면 소득 중심 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 하지만 투자자들이 주의 깊게 살펴봐야 할 부분인 매출 총이익률이 낮다는 지적도 있습니다.
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