화요일에 시에라 뱅코프 (NASDAQ:BSRR)는 목표 주가가 이전 $ 27에서 $ 25로 하향 조정되었으며 회사의 주식 등급은 매수를 유지했습니다.
이번 조정은 은행의 2024년 1분기 실적 발표에 따른 것으로, 모기지 웨어하우스 전략의 성공으로 분기별 잔액이 증가한 데 힘입어 대출이 견조하게 성장한 것으로 나타났습니다.
긍정적인 대출 성장에도 불구하고 시에라 뱅코프는 주로 비용 증가로 인해 예상보다 낮은 주당 순이익(EPS)을 보고했습니다. 보고된 GAAP 및 핵심 주당순이익은 각각 0.64달러와 0.59달러였습니다. 핵심 실적은 유가증권 매각에 따른 280만 달러의 손실과 세일/리스백 거래의 일환으로 고정자산 매각에 따른 380만 달러의 이익을 제외하도록 조정되었습니다.
핵심 주당 순이익은 0.08달러로 예상치에 미치지 못했는데, 이는 주로 주당 0.07달러의 비용 증가, 주당 0.01달러의 순이자 이익(NII) 감소, 주당 0.01달러의 충당금 증가에 따른 것으로 수수료 수익의 주당 0.01달러 증가가 이를 약간 상쇄한 결과입니다.
주당 충당금 전 순이익(PPNR)은 0.85달러로 예상치인 0.95달러를 밑돌았지만 전년도 4분기의 0.80달러보다는 개선된 모습을 보였습니다.
핵심 주당순이익이 부족하고 목표 주가가 조정되었지만, 2024년에 핵심 주당순이익이 성장할 것으로 예상되는 몇 안되는 은행 중 하나가 될 것이라는 기대감으로 시에라 뱅크코프에 대한 전망은 여전히 긍정적입니다. 매수 등급을 유지한 것은 향후 은행의 실적에 대한 회사의 자신감을 반영한 것입니다.
InvestingPro 인사이트
시에라 뱅코프(NASDAQ:BSRR)의 최신 수익 보고서에 이어, InvestingPro의 인사이트는 은행의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 심층적인 맥락을 제공합니다. 시가총액 2억 7,278만 달러의 시에라 뱅크코프는 8.06의 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있는데, 이는 업계 평균을 고려할 때 상대적으로 낮은 수준입니다. 이는 특히 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율이 7.79라는 점을 고려할 때 주식이 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.
인베스팅프로 팁은 시에라 뱅코프의 몇 가지 도전 과제와 강점도 조명했습니다. 분석가들은 은행의 단기 수익성에 대한 우려를 반영하여 향후 기간 동안의 수익을 하향 조정했습니다. 또한 은행이 단기 수익 성장률에 비해 높은 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있다는 것은 투자자들이 시장 가치에 비해 낮은 수익 성장을 예상하고 있음을 시사합니다. 반대로 시에라 뱅코프는 29년 연속 배당금을 유지해왔으며, 최근 데이터 기준 4.86%의 배당 수익률을 기록하는 등 주주 환원에 대한 의지가 분명합니다.
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