금요일, BMO Capital은 Discover Financial (NYSE:DFS) 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지하면서 목표 주가를 $ 115.00로 안정적으로 유지했습니다. 이번 결정은 2024년 1분기 실적 호조로 인해 재무 추정치를 최대 8% 상향 조정한 Discover Financial의 실적에 따른 것입니다.
이러한 조정은 카드 및 개인 대출의 성장 가속화와 순이자마진(NIM) 개선으로 예상보다 높은 순이자수익이 발생했기 때문입니다.
회사의 연간 가이던스는 더욱 빠른 대출 확대, NIM 증가, 신용 손실 감소에 대한 기대감을 반영하여 상향 조정되었습니다. 이러한 낙관적인 전망은 디스커버 파이낸셜이 1분기 종합 실적을 발표하며 올해를 힘차게 시작했음을 알린 이후 나온 것입니다.
재무 전망 조정과 더불어, Discover Financial은 구제 준비금에 7억 9,900만 달러를 추가했습니다. 이 증가는 카드 오분류와 관련된 문제를 신속하게 해결하기 위한 것입니다. 이번 조치는 가맹점 및 규제 기관과 심도 있는 논의를 거쳐 이루어진 것으로, 문제 해결을 위한 선제적인 접근 방식을 보여줍니다.
BMO Capital의 디스커버 파이낸셜에 대한 목표주가 115달러는 2년 후 유형 보통주(TCE)의 1.4배에 해당하는 밸류에이션에 근거한 것입니다. 이 밸류에이션은 또한 유형 보통주 수익률(RoTCE) 20%와 목표 주가수익비율(P/E) 7배를 고려한 것입니다. 회사의 분석에 따르면 추정치와 가이던스에 대한 긍정적인 조정에도 불구하고 현재 밸류에이션은 회사의 전망을 적절히 반영하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
디스커버 파이낸셜 서비스(NYSE:DFS)는 투자자들이 주목할 만한 주요 하이라이트로 강력한 재무 성과를 보여주고 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면이 회사는 시가 총액 311 억 4 천만 달러와 11.01의 P / E 비율을 자랑하며 가치 지향적 인 투자자에게 어필 할 수 있습니다. 또한 Discover Financial의 6개월 총 수익률은 48.94%로 주가가 상당한 모멘텀을 보이고 있습니다.
디스커버 파이낸셜에 대한 두 가지 주요 인베스팅프로 팁은 주주 수익률에 대한 회사의 노력을 강조합니다: 경영진의 공격적인 자사주 매입 전략과 13년 연속 배당금 인상 실적입니다.
이러한 조치는 회사의 재무 건전성에 대한 자신감과 주주에게 가치를 제공하기 위한 헌신을 반영합니다. 또한, 지난 18년 동안 배당금 지급을 유지하여 투자자들에게 꾸준한 수익을 제공하는 기업으로 명성을 이어가고 있습니다.
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