금요일, UBS가 목표 주가를 기존 $ 47.00에서 $ 43.00로 하향 조정하고 주식에 대해 중립 입장을 유지하면서 U.S. Bancorp (NYSE: USB) 주가는 좌절을 경험했습니다. 이번 조정은 주 초, 특히 화요일에 주가가 3.6% 하락한 US Bancorp의 부진한 실적에 따른 것입니다. 이는 같은 날 0.7% 상승한 BKX 은행 지수와 대조를 이뤘습니다.
목표주가 조정은 US뱅코프가 연간 충당금 전 순이익(PPNR) 전망을 수정한 후 이뤄졌습니다. 은행은 예상보다 큰 비이자성 예금으로의 전환으로 인해 순이자이익(NII)이 하향 조정되었다고 언급했습니다.
특히 시티즌스 파이낸셜 그룹, 키코프, 코메리카 등 더 취약한 것으로 알려진 다른 은행들도 올해 NII 전망치를 조정하지 않았기 때문에 시장 참여자들은 이 같은 변화에 당황했습니다.
1분기 컨퍼런스콜에서 US뱅코프가 166억 달러 이상의 NII를 제시하자마자 예상치 못한 수정으로 투자자들 사이에서 우려의 목소리가 커지고 있습니다. UBS에 따르면 이는 잠재적으로 은행의 여러 확장에 방해가 될 수 있다고 합니다. 투자자들은 특히 금리가 계속 상승하는 환경에서 은행의 업데이트된 가이던스에 대해 확신을 갖기 전에 예금 동향을 면밀히 모니터링해야 할 것으로 보입니다.
UBS는 수정된 전망에 따라 2024년과 2025년 미국 뱅크코프의 수익 추정치도 조정하여 기존 전망치인 주당 3.87달러와 4.45달러에서 각각 3.80달러와 4.15달러로 낮췄습니다.
또한 목표 유형 장부가치(TBV) 배수는 1.9배에서 1.8배로 하향 조정되어 유형 보통주 수익률(ROTCE) 하락을 반영했습니다. 이러한 변화에도 불구하고 UBS는 미국 뱅크코프 주식에 대한 중립 등급을 유지합니다.
인베스팅프로 인사이트
미국 뱅크코프(NYSE: USB)가 수익 전망 수정과 이자율 불확실성 문제를 헤쳐나가는 과정에서 투자자는 인베스팅프로 데이터와 팁에서 제공하는 추가 정보를 통해 도움을 받을 수 있습니다. 이 은행의 회복력은 13년 연속 배당금을 인상하고 54년 동안 배당금을 유지해 온 일관된 배당 역사에서 잘 드러납니다. 주주에 대한 이러한 노력은 2024년 1분기 기준 4.97%의 견고한 배당 수익률로 잘 드러납니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 시가총액은 614억 6,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 13.12이며, 2024년 1분기 기준 최근 12개월을 기준으로 하면 11.33으로 조정됩니다. 이는 가치 투자자에게 매력적인 밸류에이션을 시사합니다. 또한 이 회사의 주가순자산비율(P/B)은 1.26으로 장부가 대비 합리적인 가격에 거래되고 있음을 나타냅니다.
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