목요일, 파이퍼 샌들러는 뱅크 퍼스트 내셔널 (NASDAQ:BFC)는 이전 $ 90에서 $ 87로 목표치를 조정했습니다. 회사는 주식에 대해 중립 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 12%의 충당금 전 순이익(PPNR) 부족으로 인해 혼합된 것으로 설명한 Bank First의 1분기 실적에 따른 것입니다. 이 부족분은 예상보다 적은 순이자마진(NIM) 확대와 예금 비용의 큰 증가에 기인합니다.
이러한 어려움에도 불구하고 Bank First의 분기 주당 순이익(EPS)은 세금 혜택과 대규모 자사주 매입에 힘입어 예상을 뛰어넘는 실적을 달성했습니다. 파이퍼 샌들러는 대출과 예금의 견고한 유기적 성장, 양호한 신용 품질 지속, 비용 절제 등을 통해 은행의 NIM 전망에 대한 자신감을 표명했습니다. 이러한 요인들은 뱅크 퍼스트의 수익성을 동종 업계보다 높게 유지할 것으로 예상됩니다.
S&P는 Bank First의 다양한 특성과 향후 인수에 대한 긍정적인 전망을 언급하며 장기적으로 견고한 지주회사로 인정했습니다. 현재 Bank First의 프리미엄 밸류에이션은 유형 장부가치(TBV)의 1.9배, 2024년과 2025년 예상 수익의 각각 13.0배/12.7배에 달하기 때문에 중립 등급은 그대로 유지됩니다.
파이퍼 샌들러는 2024년 5.90달러, 2025년 6.00달러로 뱅크 퍼스트의 EPS 추정치를 유지했습니다. 수정된 목표주가 87달러는 2025년 예상 수익에 14.5배의 멀티플을 반영한 것으로, 동종업계의 멀티플 하락으로 인해 0.5배 하향 조정된 것입니다. 이번 분석은 뱅크 퍼스트의 견고한 펀더멘털과 미래지향적인 밸류에이션 접근법을 인정하는 것으로 마무리됩니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 인베스팅프로 데이터에 따르면 뱅크 퍼스트 내셔널(BFC)은 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 0.22에 불과한 PEG 비율에서 알 수 있듯이 단기 수익 성장에 비해 현저히 낮은 9.98의 P/E 비율에 거래되고 있습니다. 이는 성장률에 비해 주식이 저평가되어 있음을 시사할 수 있습니다. 또한 같은 기간 동안 41.37%의 높은 매출 성장률과 60.44%의 인상적인 영업이익률을 기록하며 효율적인 경영과 탄탄한 수익성을 입증했습니다.
또한 뱅크 퍼스트는 15년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주들에게 꾸준히 보답해 왔으며, 최근 배당 수익률은 1.84%, 배당금 증가율은 40.0%에 달합니다. 투자자에게 가치를 돌려주기 위한 이러한 노력은 지난 12개월 동안의 탄탄한 수익성 실적을 바탕으로 올해도 수익성이 좋을 것이라는 애널리스트들의 긍정적인 전망을 뒷받침하고 있습니다.
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