목요일, Wells Fargo는 U.S. Bancorp (NYSE:USB), 목표 주가를 $ 50.00에서 $ 48.00로 낮추고 주식에 대한 비중 확대 등급을 유지하면서 주가를 조정했습니다.
이 조정은 순이자 이익 (NII)이 이전 추정치보다 1 % ~ 3 % 낮아져 현재 161 억 달러에서 164 억 달러 사이가 될 것으로 예상 한 US Bancorp의 최근 지침을 반영합니다. 이러한 수정은 전분기 대비 NII가 3% 감소하고 순이자마진(NIM)이 8베이시스포인트 하락한 데 따른 것입니다.
2024년 1분기 은행의 NIM 예금 수익률도 전 분기의 18%에서 17%로 감소했으며 전년 동기 대비 25%에서 크게 하락했습니다. 이러한 하락은 부분적으로 이자부 예금과 대출의 가격 상승률 격차 때문으로, 예금은 12bp 상승한 반면 대출은 7bp 상승한 것으로 나타났습니다.
이러한 하향 조정에도 불구하고 미국 은행은 2024년 2분기에 전분기 대비 NII가 보합세를 유지할 것으로 예상했습니다. 또한 은행은 다음 분기에도 NII가 소폭 증가할 것으로 예상하고 있습니다. 이 미래예측 진술은 현재의 재무 조정에 대한 한 가지 희망을 제시하며 하반기 성장 가능성을 시사합니다.
수정된 재무 가이던스와 목표 주가는 금리 변동이 예금 및 대출 가격에 미치는 영향을 포함하여 현재 US Bancorp가 직면한 문제를 반영합니다. 비중확대 등급은 이러한 어려움에도 불구하고 웰스파고가 이 주식을 시장이나 섹터에 비해 유리한 투자처로 보고 있음을 시사합니다.
InvestingPro 인사이트
US Bancorp (NYSE:USB)는 순이자 수익과 순이자 마진의 변화를 탐색함에 따라 InvestingPro의 실시간 데이터와 통찰력은 투자자에게 추가적인 컨텍스트를 제공 할 수 있습니다. 2024년 1분기 기준 시가총액이 615억8000만 달러, 주가순자산비율이 1.26인 이 은행의 재무 안정성은 주목할 만합니다. 또한 지난 12개월 동안 7.51%의 매출 성장률을 기록한 US Bancorp는 경제 역풍에도 불구하고 수익을 늘릴 수 있는 능력을 보여줍니다.
인베스팅프로 팁은 54년 연속 배당금 인상을 통해 주주 환원에 대한 은행의 노력을 강조하고 있으며, 이는 장기적인 재무 건전성과 회사의 수익성에 대한 경영진의 자신감을 보여주는 증거로 분석가들은 올해도 계속될 것으로 예측하고 있습니다. 그러나 최근 애널리스트들이 향후 수익 전망치를 하향 조정한 데서 알 수 있듯이 총수익 마진 약화로 인한 어려움에 직면해 있습니다.
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