수요일, 스티븐스는 1분기 실적 발표 후 핸콕 휘트니(NASDAQ:HWC)에 대해 동일 비중 등급과 50.00달러의 목표 주가를 유지했습니다. 은행의 재무 실적은 견고한 수수료 수입과 효과적인 비용 관리에 힘입어 컨센서스 예상치를 상회했습니다.
2024년 가이던스에 대한 수정은 없었지만, 실적 발표 중 분위기는 향후 수수료, 운영 비용, 비이자 부담(NIB) 예치금에 대해 상당히 긍정적이었습니다.
핸콕 휘트니는 최근 실적 발표에서 은행의 수수료 수입과 비용 관리에 대해 보다 낙관적인 전망을 내놓았습니다. 은행의 예금 비용이 정점에 도달할 것으로 예상되어 2024년 2분기에는 안정적인 순이자수익(NII)을 달성할 수 있을 것으로 보입니다.
또한 자본 비율이 상승함에 따라 2024년 하반기와 2025년까지 현금 배당금 지급 증가와 추가적인 주식 환매 활동을 통해 자본 수익률이 증가할 것으로 예상됩니다.
핸콕 휘트니의 신용 동향은 지난 분기에 비해 비발생 대출과 비판적 대출이 증가하면서 정상화 조짐을 보이고 있습니다. 이러한 정상화는 은행이 겪고 있는 광범위한 금융 환경의 일부입니다. 이러한 신용 변동에도 불구하고 은행의 전반적인 재무 건전성은 여전히 견고한 것으로 보이며, 지속적인 자본 확충이 기대됩니다.
스티븐스가 제시한 목표주가 50달러는 2025년 주당순이익(EPS) 전망치인 4.97달러에 10배 배수, 12개월 후행 주당 장부가치(TBVPS) 전망치인 1.3배를 적용한 것입니다. 이 밸류에이션은 은행 주식에 대한 회사의 중립적 입장을 반영한 것으로, 현재 주가가 은행의 미래 예상 실적을 적절히 반영하고 있음을 나타냅니다.
요약하면, 핸콕 휘트니에 대한 스티븐스의 전망은 동일 비중 등급과 목표주가 $50.00로 변함없이 유지됩니다. 강력한 수수료 창출과 비용 효율성이 특징 인 은행의 1 분기 실적은 향후 재무 관리 및 예금 비용에 대한 긍정적 인 분위기와 결합되어 Hancock Whitney의 재무에 대한 안정적인 경로를 제시합니다.
InvestingPro 인사이트
인베스팅프로의 최근 데이터는 핸콕 휘트니(NASDAQ:HWC)의 재무 안정성을 강조합니다. 은행의 조정 시가총액은 37.4억 달러이며 12개월 후 주가수익비율(P/E)은 9.71로 업계 평균에 비해 잠재적으로 저평가된 주식임을 나타냅니다.
2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 매출 성장률이 소폭 감소했음에도 불구하고 핸콕 휘트니는 41.71%의 높은 영업이익률을 유지하며 효율적인 관리와 수익성을 반영하고 있습니다.
특히 인베스팅프로 팁은 핸콕 휘트니가 주주 수익률이 높고 37년 연속으로 꾸준히 배당금을 지급해 왔으며, 이는 특히 수익 중심 투자자에게 매력적일 수 있다고 강조합니다.
하지만 애널리스트 3명이 향후 수익 추정치를 하향 조정했고, 회사의 매출 총이익률이 약하다고 판단하는 등 신중한 입장을 취하고 있습니다. 하지만 최근 실적 발표에서 긍정적인 분위기가 반영된 것처럼 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상됩니다.
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