수요일, 웰스파고는 뱅크 오브 아메리카 주식에 대해 투자의견 '비중확대'와 목표주가 44.00달러를 재차 제시했습니다. 이 회사의 분석은 은행의 금융 환경이 변화하고 있다는 점을 강조하면서 과거의 어려움이 이제 장점이 되고 있다고 지적했습니다.
뱅크 오브 아메리카는 예금 압박이 완화되고 대출 스프레드가 개선되며 금리 인하 속도가 감소함에 따라 2024년 2분기 이후 순이자이익(NII)이 긍정적인 방향으로 전환될 것으로 예상하고 있습니다.
은행의 NII는 감소할 것이라는 초기 예상과 달리 분기별로 증가세를 보이고 있으며, 2024년 2분기가 최저점이 될 것으로 예상됩니다. 이러한 개선은 여러 가지 요인이 복합적으로 작용한 결과입니다.
고객이 가장 활발하게 금리를 추구하던 시기가 끝나면서 예금이 증가했고, 이 예금에 대한 이자 지급 증가세가 둔화되었습니다. 또한 대출 스프레드가 확대되었으며, 상업적 이용률이 소폭 상승했습니다.
2024년 2분기에는 자산 관리 고객의 세금 납부로 인해 계절적 요인에 따라 NII가 감소할 것으로 예상되지만, 전반적인 추세는 긍정적입니다. 웰스파고의 애널리스트는 NII가 턴어라운드하면 이후 1~2분기에는 긍정적인 영업 레버리지와 전년 대비 주당순이익(EPS) 성장을 위한 토대가 마련될 것으로 예상하고 있습니다.
기대 이상의 성과를 거둔 NII와 2024년에 안정화될 것으로 예상되는 소비자 대출 손실에 초점을 맞추고 있습니다. 이러한 안정화는 초기 단계의 연체가 감소함에 따라 예상되며, 이는 향후 소비자 신용 환경이 더욱 건전해질 것임을 나타냅니다. 뱅크 오브 아메리카의 재무 지표, 특히 NII는 은행의 재무 건전성과 향후 성과를 나타내는 지표로서 면밀히 주시되고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크 오브 아메리카의 최근 실적과 애널리스트의 낙관론은 InvestingPro의 주요 지표와 인사이트에 반영되어 있습니다. 특히 뱅크 오브 아메리카는 10년 연속 배당금을 인상하며 주주 환원에 대한 의지를 보여줬습니다.
이러한 추세는 지난 6개월 동안 37.82%의 주가 총수익률을 기록하는 등 지난 3개월 동안 강력한 수익률로 주가의 견고한 회복세를 보여주며 더욱 강화되고 있습니다. 또한 배당 수익률이 2.56%에 달해 투자자들은 잠재적인 자본 가치 상승을 기다리는 동안 보상을 받을 수 있습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 주가수익비율은 12.12로, 수익 대비 합리적인 밸류에이션을 제시합니다. 또한 지난 12개월 동안 은행의 수익 성장률은 1.93%로 꾸준한 재무 성과를 나타내고 있습니다. 애널리스트들은 다가오는 기간에 대한 수익을 상향 조정하여 지난 12개월 동안 일관되게 유지된 은행의 현재 금융 환경을 활용하고 수익성을 유지할 수 있는 능력에 대한 자신감을 나타내고 있습니다.
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