수요일에 Piper Sandler는 주식에 대한 비중 확대 등급을 유지하면서 목표 주가를 $ 55.00에서 $ 52.00으로 낮추면서 Hancock Whitney Corporation (NASDAQ:HWC). 이 수정은 회사의 1분기 평균 수익 자산(AEA)이 파이퍼 샌들러의 예상보다 약 0.9억 달러 적은 것으로 보고된 이후 이루어졌습니다.
이 회사는 순이자마진(NIM)이 개선될 것으로 예상되지만 1분기 대차대조표 감소의 영향으로 2025년 수익 추정치가 기존 5.10달러에서 4.90달러로 하향 조정되었다고 언급했습니다.
또한, 핸콕 휘트니의 가이던스는 대체로 동일하게 유지되었으며, 연방준비제도 금리 인하에 따른 충당금전순이익(PPNR)의 잠재적 궤적에 대한 설명이 일부 추가되었습니다. 세 차례 금리 인하가 이루어질 경우 2024년 PPNR은 1~2% 감소하고, 금리 인하가 이루어지지 않을 경우 2~3% 감소할 것으로 예상됩니다.
애널리스트는 특히 비이자부 예금 계좌(NIBD)의 증가와 자사주 매입 프로그램의 가속화 가능성 등 긍정적인 측면을 강조했습니다.
NIBD는 2024년 말까지 예금의 약 35%에 달할 것으로 예상되며, 이는 이전 추정치인 약 33%에서 증가한 수치입니다. 또한 핸콕 휘트니는 이르면 2024년 2분기부터 자사주 매입 활동을 늘릴 수 있다는 신호를 보냈습니다.
신용 조건의 정상화에도 불구하고 Piper Sandler는 현재 핸콕 휘트니의 주식 가치가 이미 이러한 변화를 반영하고 있다고 생각합니다. 투자의견은 '비중확대(Overweight)'를 유지하고, 목표주가는 2025년 수익 추정치의 약 11배에 해당하는 52달러로 설정했습니다.
InvestingPro 인사이트
핸콕 휘트니 코퍼레이션(NASDAQ:HWC)의 재무 건전성과 실적을 살펴볼 때, 인베스팅프로의 특정 지표와 인사이트를 통해 미묘한 차이를 발견할 수 있습니다. 시가총액이 36억 3,000만 달러, 주가수익비율이 9.3인 이 회사는 흥미로운 밸류에이션 관점을 제시합니다. 조정 P/E 비율은 9.33으로 거의 일치하여 수익에 대한 일관된 시장 관점을 나타냅니다.
인베스팅프로 팁은 핸콕 휘트니가 37년 연속 배당금을 유지해 온 주목할 만한 역사를 가지고 있으며, 이는 소득 중심 투자자에게 매력적일 수 있다고 강조합니다. 이는 최신 데이터 기준 2.7%의 배당 수익률로 보완되며, 주주에게 가치를 환원하려는 회사의 노력을 보여줍니다. 또한 분석가들은 지난 12개월 동안의 수익성을 바탕으로 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있으며, 이는 회사의 재무적 탄력성을 보여줍니다.
하지만 모든 신호가 긍정적인 것은 아닙니다. 애널리스트들은 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정했으며, 회사는 매출 총이익률 약화로 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 요소는 잠재적 투자자, 특히 강력한 단기 성장 전망을 원하는 투자자에게는 우려스러운 요소일 수 있습니다.
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