수요일, 씨티는 핸콕 휘트니 (NASDAQ:HWC), 주식을 중립에서 매수로 업그레이드하고 목표 주가를 이전 $ 48에서 $ 50로 올렸습니다. 분석가가 지역 은행 부문의 신용 전망을 너무 부정적으로 고려하여 시장이 은행의 주식을 저평가했다고 생각함에 따라 조정이 이루어졌습니다.
씨티는 핸콕 휘트니의 탄탄한 자본 상태와 우호적인 예금 가격 추세를 포함해 이번 업그레이드를 뒷받침하는 몇 가지 요인을 강조했습니다. 이러한 요소들은 은행의 밸류에이션 배수를 시장 기대치에 맞게 재조정하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다. 최근 비판적인 대출이 증가했지만, 은행의 견고한 준비금 수준과 신용 동향에 대한 자세한 설명은 대부분의 우려를 완화할 것으로 예상됩니다.
애널리스트의 핸콕 휘트니 전망에는 2024년과 2025년의 수익 추정치 증가가 포함되어 있습니다. 은행의 유형 보통주 수익률(ROTCE)은 향후 몇 년간 14.5%에 달할 것으로 예상되는데, 이는 경영진이 2026년 말까지 설정한 야심찬 18% ROTCE 목표에 비해 보수적인 수준입니다.
수정된 목표 주가는 2달러 인상을 반영하며, 현재 은행의 리스크/보상 프로필이 매우 우호적이라는 판단에 따른 것입니다. 씨티의 이러한 재평가는 핸콕 휘트니의 향후 재무 성과와 주가 상승 가능성에 대한 자신감을 시사합니다.
인베스팅프로 인사이트
핸콕 휘트니(NASDAQ:HWC)에 대한 씨티의 긍정적인 평가를 고려할 때, 인베스팅프로의 추가 인사이트를 살펴볼 가치가 있습니다. 2023년 4분기 기준 시가총액은 36억 3,000만 달러, 지난 12개월 기준 주가수익비율은 9.33으로 수익에 비해 매력적인 평가를 받고 있는 것으로 보입니다. 특히, 현재 배당 수익률이 2.7%에 달하는 인상적인 37년 연속 배당금 지급을 유지해 온 만큼 주주 환원에 대한 은행의 노력은 분명합니다.
인베스팅프로 팁은 핸콕 휘트니의 주주 수익률이 높으며 지난 12개월 동안 수익성이 좋았다고 강조합니다. 그러나 세 명의 애널리스트가 다가오는 기간 동안 수익을 하향 조정했으며 이는 잠재적 투자자에게 우려의 대상이 될 수 있습니다. 은행의 매출 총이익률이 약점으로 지적되고 있지만, 애널리스트들은 올해 수익성에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다.
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