화요일, BofA 증권은 M&T 은행 (NYSE:MTB) 주가를 이전 $ 157에서 $ 160로 인상하고 매수 등급을 재확인하면서 목표 주가를 조정했습니다. 이번 조정은 M&T Bank가 1분기 주당 순이익(EPS)이 3.15달러로 회사 및 컨센서스 예상치인 3.08달러와 3.14달러를 각각 상회했다고 발표한 이후 이루어졌습니다.
이 은행의 실적 호조는 예상했던 세율이 24%에서 21.6%로 예상보다 낮았고, 충당금 전 순이익(PPNR)이 소폭 증가했기 때문입니다. 이러한 요인들은 예상치인 1억 7,500만 달러와 1억 7,100만 달러보다 높은 2억 달러로 보고된 신용 충당금 비용의 증가를 상쇄하는 데 도움이 되었습니다.
M&T Bank 경영진은 2024년 순이자수익(NII) 가이던스도 수정하여 현재 68억 달러 이상을 예상하고 있습니다. 이는 기존 67억 달러에서 68억 달러로 증가한 수치로, 지속적인 금리 상승에 따른 이익을 반영한 것입니다.
이러한 상황을 고려하여 BofA 증권은 M&T 은행의 2024년 및 2025년 연간 주당순이익 추정치를 각각 13.65달러와 15.60달러에서 14.00달러와 15.94달러로 상향 조정했습니다. EPS 추정치가 긍정적으로 수정된 것이 새로운 목표주가 160달러의 주요 동인입니다.
1분기 은행의 실적과 향후 몇 년간 업데이트된 재무 전망은 애널리스트의 매수 등급 유지와 목표가 상향 조정에 반영된 것처럼 긍정적인 궤적을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
BofA Securities의 긍정적인 평가에 이어 M&T Bank(NYSE:MTB)도 InvestingPro 플랫폼에서 유망한 신호를 보이고 있습니다. 7년 연속 배당금을 인상했을 뿐만 아니라 46년 연속 배당금 지급을 유지해 온 이 은행의 주주 환원에 대한 노력은 분명합니다. 이러한 일관성은 은행의 재무 안정성을 입증하는 증거이며 2024년 초 현재 3.7%의 견고한 배당 수익률에 반영되어 있습니다. 수익 창출 주식을 찾는 투자자에게는 매력적인 특징일 수 있습니다.
밸류에이션 측면에서 M&T Bank는 9.07의 낮은 P/E 비율로 거래되고 있으며, 단기 수익 성장과 결합하면 PEG 비율이 0.24에 불과하여 수익 성장에 비해 저평가 가능성이 있음을 나타냅니다. 진입 시점을 고려하는 투자자에게 이러한 지표는 주식이 가치를 제공할 수 있음을 시사합니다. 또한 분석가들은 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 44.41%의 견고한 영업이익률을 기록하며 올해도 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있습니다. 이러한 수익성은 15.85달러의 기본 주당순이익(계속 영업)으로 더욱 확인됩니다.
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