목요일, Wolfe Research는 목표 주가를 48.00 달러로 설정하면서 Bread Financial Holdings (NYSE:BFH) 주식의 등급을 Peerperform에서 Outperform으로 올렸습니다. 이 회사는 신용 품질 우려가 줄어들고 있다는 징후와 잠재적 인 규제 변경에 대처할 수있는 회사의 능력으로 인해 관점의 변화를 나타 냈습니다.
이번 업그레이드는 지난 2년간 회사의 전망에 대해 신중한 태도를 보였던 애널리스트의 견해 변화를 반영한 것입니다. 당시에는 주로 통화 정책으로 인한 경기 침체 가능성과 소비자금융보호국(CFPB)의 연체료 규정의 영향이 회사의 주당순이익(EPS)에 상당한 위협이 될 것이라는 우려가 있었습니다.
그러나 현재 상황을 보면 연체율 추세가 긍정적으로 바뀌고 있으며, 브레드 파이낸셜이 연체료를 낮출 수 있을 것으로 분석하고 있습니다.
이 보고서는 브레드 파이낸셜이 소득 수준이 낮은 소비자에게 노출되어 있음에도 불구하고 연체율이 감소하고 있다는 희망적인 신호가 있으며, 회사의 순상각(NCO) 비율도 이에 따라 상승할 것으로 예상했습니다.
울프 리서치는 브레드 파이낸셜의 보수적인 준비금 비율이 1일차 수준보다 271베이시스 포인트 높은 점을 강조하며, 이는 브레드 파이낸셜이 상당한 추가 준비금 없이 잠재적 손실을 처리할 준비가 잘 되어 있음을 시사합니다.
애널리스트의 이러한 전망은 현재 노동 시장 상황과 우호적인 신용 환경이 뒷받침하고 있습니다. 노동 시장 상황이 악화되더라도 그 역풍은 크지 않을 것이며, Bread Financial의 준비금이 약간 더 높은 손실에 대한 완충 역할을 할 것이라고 Wolfe Research는 믿습니다.
결론적으로, Bread Financial Holdings에 대한 Wolfe Research의 업데이트된 입장은 신용 품질 지표 개선과 강력한 노동 시장을 바탕으로 경제적 도전과 규제 변화를 헤쳐나갈 수 있는 회사의 능력에 대한 보다 낙관적인 시각을 반영합니다. 회사의 새로운 목표주가 48.00달러는 현재 거래 수준에서 주식의 잠재적 상승 여력을 시사합니다.
인베스팅프로 인사이트
Wolfe Research가 회사의 적응력과 신용 품질에 대한 긍정적 인 전망으로 Bread Financial Holdings (NYSE:BFH), InvestingPro 데이터는 더 넓은 재정적 관점을 제공합니다. 브레드 파이낸셜은 현재 주가수익비율이 2.37에 불과한 낮은 수익 배수로 거래되고 있는데, 이는 회사의 수익 잠재력을 충분히 반영하지 못한 시장 심리를 반영한 것입니다. 매출 총이익률 약화에 대한 우려에도 불구하고, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 회사의 매출은 37.1%라는 놀라운 증가율을 기록하며 크게 성장하여 낙관적인 전망을 뒷받침할 수 있는 운영 성장을 시사하고 있습니다.
또한 2.37%의 배당 수익률로 9년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주 환원에 대한 의지를 보여줬습니다. 이러한 일관성은 소득 중심 투자자에게 매력적일 수 있는 수준의 재무 안정성을 나타냅니다. 하지만 애널리스트들이 향후 수익 전망치를 하향 조정했고 올해 순이익이 감소할 것으로 예상되는 만큼 잠재적 투자자들은 주의가 필요합니다.
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