목요일, PNC 금융 서비스 그룹(뉴욕증권거래소: PNC)은 HSBC로부터 '하향' 등급에서 '보류'로 등급을 상향 조정받았습니다. 또한 목표 주가를 기존 141.00달러에서 155.00달러로 상향 조정했습니다.
애널리스트는 "이번 업그레이드는 커버리지 내 대부분의 대형 은행에 비해 상대적으로 더 매력적인 밸류에이션과 밸류에이션 프레임워크에 더 높은 장기 ROE 가정을 반영한 결과"라고 설명했습니다.
장기 ROE의 조정은 다른 은행들과 함께 PNC가 이전에 예상했던 것보다 낮은 자본 수준으로 영업할 수 있을 것이라는 예상에 근거한 것입니다. 이는 바젤 III 최종 제안의 완화 또는 재제출 가능성에 따른 것입니다. 또한 PNC의 주식은 더 이상 동종 업계에 비해 주가수익비율(PE) 프리미엄이 크지 않지만, 여전히 US Bancorp와 Truist보다 높은 수준을 유지하고 있습니다.
HSBC는 2024년 하반기에 PNC의 순이자수익(NII) 성장이 회복될 것으로 전망합니다. 또한 2023년 9월 보험 적용이 시작될 때 당초 예상했던 것보다 더 빨리 주식을 재매입할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다. 분석가는 최신 리서치 노트에서 수익 추정치를 약간만 조정했지만 현재 조정된 2024년과 2025년의 주당순이익(EPS) 추정치가 커버리지 시작 당시의 초기 수치보다 각각 12%와 15% 높다고 강조했습니다.
중간 시장 및 기업 고객에 대한 확고한 시장 지위, 신용 품질에 대한 체계적인 접근 방식, 다양한 경제 사이클에서 견고한 자기자본 수익을 창출한 일관된 실적 등 PNC의 강점을 언급했습니다. 분석가는 또한 은행 인수합병에 대한 규제 환경이 더 우호적으로 변할 경우 PNC가 은행 부문의 잠재적 통합자가 될 수 있다고 제안했습니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 HSBC가 PNC 금융 서비스 그룹에 대한 등급을 상향 조정하고 목표 주가를 상향 조정한 것을 고려할 때, InvestingPro가 제공하는 몇 가지 추가 인사이트에 주목할 필요가 있습니다. PNC는 13년 연속 배당금을 인상하고 54년 동안 배당금 지급을 유지하면서 주주 환원에 대한 의지를 보여 왔습니다. 이는 은행의 견고한 시장 지위와 신용 품질에 대한 체계적인 접근 방식에 대한 애널리스트의 견해와 일치합니다.
인베스팅프로 데이터는 또한 지난 6개월 동안 큰 폭의 주가 상승을 반영하여 PNC의 주가가 52주 최고가에 근접하는 등 강력한 실적 추세를 보이고 있다고 밝혔습니다. 이 회사의 시가총액은 636억 4,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 12.38로 최근 상승에도 불구하고 주식 가치가 여전히 합리적일 수 있음을 나타냅니다. 또한, 2023년 4분기 기준 지난 12개월간 PNC의 매출은 207억 5,000만 달러로 안정적인 재무 성과를 보여주고 있습니다.
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