실적 발표 사우스스테이트 코퍼레이션 4분기 실적 및 2024년 전망

사우스스테이트 코퍼레이션(SSB)은 순이자마진(NIM)이 소폭 감소했음에도 불구하고 대출과 고객 예금이 꾸준히 성장하며 2023년 4분기에 견조한 실적을 기록했습니다. 이 회사는 코로나19 이후에도 강력한 주주 수익률을 달성할 수 있을 것으로 낙관하고 있으며, 특히 주거용 부동산과 상업 및 산업(C&I) 중간 시장 부문에서 2024년 한 자릿수 중반의 대출 성장을 예상하고 있습니다.

사우스스테이트는 또한 현재 금리 예측에 따라 2024년 순이자 마진이 3.45%에서 3.55% 사이가 될 것으로 예상하고 있습니다. 이 회사는 주주 가치를 높이기 위해 인수합병(M&A) 및 주식 환매 또는 채권 구조조정과 같은 기타 자본 배치 전략을 고려하고 있습니다.

h2 핵심 사항/h2

• 사우스스테이트 코퍼레이션은 4분기에 연간 5%의 대출 성장을 기록하여 연간 7%의 성장을 달성했습니다.
• 고객 예금도 이와 비슷한 연율인 5%로 증가했습니다.
• 순이자 마진은 3.48%로 전 분기 대비 2베이시스 포인트 감소했습니다.
• 2024년 연간 매출은 410억 달러로 예상하고 있습니다.
• 사우스스테이트는 2024년 한 자릿수 중반의 대출 성장을 예상하고 있으며, 주거용 부동산과 C&I 중간 시장에 중점을 두고 있습니다.
• 이 회사는 초과 자본을 주식 환매, 채권 구조 조정 또는 M&A 기회에 사용할 수 있습니다.

h2 회사 전망/h2

• 사우스스테이트는 2024년 순이자마진을 3.45%~3.55%, 2025년 3.55%~3.65%로 예상하고 있습니다.
• 이 회사는 2024년 4월부터 시작되는 잠재적인 금리 인하에 대비하고 있으며, 2025년 말에는 연방기금금리가 3.50%에 도달할 것으로 예상됩니다.
• 사우스스테이트는 이자부 예금의 베타가 20% 하락할 것으로 예상하고 있으며, 주식 환매의 대안으로 채권 구조조정을 고려하고 있습니다.

h2 약세 하이라이트/h2

• 비이자 수익은 전 분기 대비 800만 달러 감소한 6500만 달러를 기록했습니다.
• 자산 품질 동향은 부실 자산(NPA)과 부실 대출이 증가한 것으로 나타났습니다.
• 회사는 2022년 2분기에 정점을 찍은 이후 대출 생산이 감소하고 있다고 언급했습니다.

h2 긍정적 하이라이트/h2

• 이 회사는 강력한 자본 비율을 보고했으며 보통주자본1(CET1) 비율을 계속 높일 것으로 예상합니다.
• 사우스스테이트는 특히 수요가 많고 공급이 부족한 시장에서 주거용 부동산 성장에 대해 긍정적인 전망을 내놓고 있습니다.
• 이 회사는 2024년에 상업용 부동산 활동이 약간 회복될 것으로 예상하고 있습니다.

h2 미스/h2

• 운영 비용은 예상과 비슷했지만, 순 상각액이 분기에는 770만 달러, 연간으로는 2,500만 달러로 증가했습니다.

h2 Q&A 하이라이트/h2

• SouthState는 최근 CFPB의 제안에도 불구하고 초과인출 정책을 크게 변경할 계획이 없습니다.
• 이 회사는 2024년에 총 예금의 12%를 차지하는 양도성 예금증서(CD)의 가격을 일부 조정할 것으로 예상하고 있습니다.
• 사우스스테이트는 2024년 순이자마진 가이던스를 개선하기 위한 잠재적 채권 구조조정을 포함하여 자본 배분을 위한 다양한 옵션을 고려하고 있습니다.

h2 인베스팅프로 인사이트/h2

사우스스테이트 코퍼레이션(SSB)은 투자자에게 보답하는 강력한 실적을 보여줬으며, 이는 꾸준한 배당금 증가에 반영되어 있습니다. 이 회사는 12년 연속 배당금을 인상했으며 27년 연속 배당금 지급을 유지하고 있습니다. 이러한 성과는 주주 수익률과 재무 안정성에 대한 사우스스테이트의 노력을 잘 보여줍니다.

밸류에이션 측면에서 보면 사우스스테이트는 현재 12.12의 낮은 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있는데, 이는 단기적인 수익 성장에 비해 매력적인 수준입니다. 이는 주식이 저평가되어 있다는 것을 의미하며, 가치와 성장성을 동시에 추구하는 투자자에게 잠재적 기회를 제공할 수 있습니다.

이 회사의 재무 건전성은 지난 3개월 동안 28.43%의 주가 총수익률을 기록한 견고한 수익률로 더욱 입증되어 투자자의 신뢰와 시장 모멘텀을 보여줍니다. 이러한 성과는 분석가들이 지난 12개월 동안의 수익성을 바탕으로 올해 사우스스테이트가 수익을 낼 것으로 예측하는 등 회사의 긍정적인 전망과도 일치합니다.

InvestingPro 데이터 지표는 사우스스테이트의 재무 상태에 대한 추가적인 인사이트를 제공합니다:

• 시가총액(조정): 6430M USD

• 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율(조정): 11.87

• 2023년 말 기준 배당 수익률: 2.46%

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