실적 발표: 마누라이프, 성장과 배당금 인상으로 강력한 4분기 실적 발표

선도적인 국제 금융 서비스 그룹인 마눌라이프 파이낸셜 코퍼레이션(MFC)이 두 자릿수 성장과 기록적인 수준의 APE 매출을 달성한 2023년 4분기 및 연간 재무 실적을 발표했습니다. 회사의 핵심 주당순이익(EPS)은 17% 급증했으며 핵심 자기자본수익률(ROE)은 15.9%로 상승했습니다. 또한, 마눌라이프는 보통주 배당금을 9.6% 인상하고 자사주 매입 프로그램 계획을 발표했습니다. 특히 북미 오피스 부동산 시장에서 예상보다 낮은 ALDA 수익률과 같은 도전에 직면했지만, 아시아에서의 강력한 실적과 높은 공모주 수익률을 통해 이러한 압박을 상쇄할 수 있었습니다. 마누라이프는 주주들에게 우수한 가치를 제공하기 위해 포트폴리오를 재구성하고 인수를 모색하며 사상 최대 규모의 장기요양(LTC) 재보험 계약에 참여하는 데 전략적 초점을 맞추고 있다고 강조했습니다.

h2 주요 내용/h2

• Manulife는 두 자릿수의 매출 성장과 17%의 핵심 주당순이익 증가를 보고했습니다.
• 조정된 주당 장부 가치는 9% 증가했으며 핵심 ROE는 15.9%를 기록했습니다.
• 또한 보통주 배당금을 9.6% 인상하고 자사주 매입 프로그램 계획을 발표했습니다.
• 아시아에서의 강력한 성과가 매출 및 수익 증가에 기여했습니다.
• 글로벌 웰스 앤 자산 관리(G-WAM) 부문은 소폭의 순유출을 경험했지만 핵심 수익은 견고했습니다.
• 마눌라이프는 포트폴리오 재편, 인수, 획기적인 LTC 재보험 계약에 대해 논의했습니다.
• 이 회사는 상업용 부동산에 대한 압박으로 인해 예상보다 낮은 ALDA 수익률에 직면했지만, 이는 높은 공모주 수익률로 부분적으로 상쇄되었습니다.
• 마누라이프는 특히 아시아에서 동종 업계에 비해 보수적인 리스크 조정 태도를 유지하고 있습니다.
• 회사는 전략적이고 재정적으로 가치 있는 M&A 기회에 열려 있습니다.
• 코로나 관련 역풍, IFRS 17 전환, 북미 지역 성장의 영향으로 아시아 수익 기여도 50%라는 목표 달성이 지연되었습니다.
• 마눌라이프는 세속적인 역풍과 금리 상승으로 인해 북미 오피스 공간에 대한 노출을 줄였습니다.

h2 회사 전망/h2

• 마눌라이프는 유기적 및 무기적 조치를 통해 지속적으로 우수한 가치를 제공하고 주주 가치를 실현하는 것을 목표로 합니다.
• 회사는 공시된 범위 내에서 리스크 조정으로 인해 핵심 수익에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 예상하고 있습니다.
• 마눌라이프는 단기적인 지연에도 불구하고 아시아 지역의 수익 기여도 50%를 달성하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

h2 약세 하이라이트/h2

• 특히 북미에서 상업용 부동산에 대한 지속적인 압박으로 인해 ALDA 수익률이 예상보다 낮았습니다.
• 마눌라이프는 팬데믹으로 인해 일부 아시아 시장의 회복세가 고르지 않다는 점을 인정했습니다.

h2 강세 하이라이트/h2

• 매출 및 수익 증가와 함께 아시아에서의 마눌라이프의 강력한 실적은 긍정적인 지표입니다.
• 미국 부문은 매출 증가와 강력한 핵심 수익으로 회사의 전반적인 성공에 기여했습니다.

h2 미스/h2

• 글로벌 WAM 부문은 소폭의 순유출을 보였는데, 이는 핵심 수익의 호조에도 불구하고 부정적인 측면으로 볼 수 있습니다.
• 회사의 리스크 조정이 동종 업계에 비해 높아 경쟁력에 영향을 미칠 수 있습니다.

h2 Q&A 하이라이트/h2

• 경영진은 마누라이프가 동종업계에 비해 유사한 위험에 대해 더 높은 위험조정액을 보유하고 있으며, 이는 더 높은 위험 감수를 의미하는 것이 아니라고 해명했습니다.
• 특히 IFRS 17로의 전환에 따라 시간이 지남에 따라 업계 관행이 수렴될 가능성에 대해 논의했습니다.
• 배당, 유기적 성장, 자사주 매입, 잠재적 M&A 기회 등 매뉴라이프의 자본 포지션과 자본 배분의 우선순위가 강조되었습니다.
• 또한 최근의 기준 변경에 대해 언급하며 향후 재발 가능성은 낮으며 일반적으로 3분기 기준 변경 시 검토될 것이라고 밝혔습니다.
• CFO 콜린 심슨은 회사의 세율에 대한 지침을 제공하면서 투자 결과의 변동성으로 인해 세율의 범위가 넓다고 설명했습니다.
• 로이 고리 CEO는 장기요양 재보험 시장에 대해 논의하면서 새로운 플레이어들의 활동과 관심 증가에 주목했습니다.
• 자산 부채 및 부채 관리 책임자 스콧 하츠는 북미에서 오피스 상업용 부동산에 대한 회사의 위험 선호도 감소와 오피스 부동산 비중 축소 전략에 대해 강조했습니다.

h2 인베스팅프로 인사이트/h2

마눌라이프 파이낸셜 코퍼레이션(MFC)은 인상적인 재무 성과로 헤드라인을 장식하고 있으며, 인베스팅프로의 데이터는 이 회사의 강력한 시장 입지를 강조합니다. 시가총액이 446억 9,000만 달러에 달하는 마눌라이프는 인베스팅프로 팁 중 하나에서 강조한 것처럼 보험 업계에서 중요한 업체로 인정받고 있습니다. 이는 특히 아시아에서의 강력한 성과를 포함하여 다양한 부문에서 회사의 전략적 움직임과 견고한 결과를 고려할 때 관련이 있습니다.

회사의 수익 배수는 투자자들이 매력을 느낄 수 있는 또 다른 측면입니다. 2023년 3분기 기준 최근 12개월 조정 주가수익비율은 4.53으로, 현재 11.75의 주가수익비율에 거래되고 있는 마눌라이프는 낮은 수익 배수에 거래되고 있는 것으로 보입니다. 이는 회사의 주식이 수익 잠재력에 비해 저평가되어 있음을 시사할 수 있으며, 이는 회사의 재무 성장 및 전략적 이니셔티브에 대한 기사의 긍정적인 전망과 일치하는 팁입니다.

또한, 10년 연속 배당금을 인상하고 24년 연속 배당금을 유지해 온 마누라이프의 주주 가치에 대한 노력은 꾸준한 배당금 지급에도 반영되어 있습니다. 2024년 기준 배당 수익률은 4.29%로, 인컴 중심의 투자자들에게 주목할 만한 수준입니다.

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