파이퍼 샌들러, 수익 전망 하락으로 프로비던트 파이낸셜 주가 목표 하향 조정

수요일에 Piper Sandler는 Provident Financial Holdings (NASDAQ:PROV) 주가를 이전 $ 15.00에서 $ 14.00로 낮추면서 목표 주가를 조정했습니다. 이 회사는 주식에 대해 중립 등급을 유지했습니다.

이 수정은 Provident Financial의 재무 모델 변경으로 이어진 분기 별 검토에 따른 것입니다. 파이퍼 샌들러의 애널리스트는 예상되는 마진 하락 전망, 수익 자산 기반 축소, 충당금 감소를 조정의 주요 원인으로 꼽았습니다.

이 회사의 애널리스트는 마진 확대가 여전히 예상되지만, 이는 3분기 마진 압축 이후 더 낮은 출발점을 기반으로 할 것이라고 설명했습니다. 이러한 전망에 따라 2024년과 2025년 회계연도의 프로비던트 파이낸셜 주당 순이익(EPS) 추정치를 수정하게 되었습니다. EPS 전망치는 각각 0.06달러와 0.20달러씩 하향 조정되어 2024 회계연도에는 0.99달러, 2025 회계연도에는 1.10달러가 될 것으로 예상됩니다.

새로운 목표주가 14.00달러는 회사의 2025 회계연도 EPS 추정치에 12.7배의 배수를 적용한 것입니다. 이 멀티플은 밸류에이션에 영향을 미친 동종업계의 멀티플 상승으로 인해 이전 11.5배에서 상향 조정되었습니다. 이번 조정은 수정된 실적 전망과 시장 비교를 고려한 예상 실적 재조정을 반영한 것입니다.

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프로비던트 파이낸셜 홀딩스의 목표 주가는 업계 상황과 회사별 재무 전망 등 여러 요인의 복합적인 영향을 받았습니다. 파이퍼 샌들러의 업데이트된 모델은 향후 몇 년간 회사의 재무 궤적에 대한 신중하지만 여전히 긍정적인 견해를 반영합니다.

요약하면, 파이퍼 샌들러의 프로비던트 파이낸셜 홀딩스에 대한 목표주가 하향 조정은 더 좁아진 마진 전망과 소폭 축소된 수익 자산 기반, 그리고 낮은 충당금 적립 기대치를 고려한 것입니다. 이러한 변화에도 불구하고 회사는 진화하는 금융 환경을 탐색하면서 주식에 대해 중립적 인 입장을 계속 유지하고 있습니다.

인베스팅프로 인사이트

파이퍼 샌들러의 최근 분석에 비추어 볼 때, 인베스팅프로의 최신 실시간 데이터는 프로비던트 파이낸셜 홀딩스(NASDAQ:PROV)를 고려하는 투자자에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 이 회사의 시가 총액은 8,963만 달러로 금융 부문에서 소규모 업체임을 나타냅니다. 주당 순이익 대비 현재 주가를 측정하는 주가수익비율(P/E)은 12.61로, 파이퍼 샌들러가 수정된 목표주가에서 사용한 밸류에이션 배수와 거의 일치합니다.

어려운 마진 전망에도 불구하고 Provident Financial은 23년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주 수익률에 대한 의지를 보여 왔으며, 현재 배당 수익률은 4.33%에 달합니다. 이는 수익에 중점을 두는 투자자들이 관심을 가질 만한 포인트가 될 수 있습니다. 또한 분석가들은 지난 12개월 동안 순이익이 플러스를 기록하며 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있습니다. 그러나 올해 회사의 순이익이 감소할 것으로 예상되므로 성장 지향적인 투자자에게는 우려의 대상이 될 수 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

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이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.