시에라 뱅코프 주가 목표 하향 조정, 1분기 실적에 대한 평가 유지

화요일, 키프, 브루예트 앤 우즈는 시에라 뱅크의 지주회사인 시에라 뱅코프의 목표 주가를 기존 24달러에서 23달러로 하향 조정했습니다. 이 회사는 NASDAQ:BSRR로 거래되는 주식에 대해 시장 적합 등급을 유지했습니다.

시에라 뱅크는 2024년 1분기 실적을 발표했는데, 이는 회사의 예상치를 약간 상회했지만 컨센서스를 충족하지 못했습니다. 순이자마진(NIM)이 전 분기 대비 31bp 증가한 3.62%로 눈에 띄게 증가했습니다.

이러한 개선은 은행의 최근 대차대조표 구조조정 노력에 기인합니다. 분석가들은 2024년 2분기에 3.60%대까지 상승세를 이어갈 것으로 예상하고 있습니다.

시에라 뱅코프는 연간 기준으로 지난 분기 대비 13%의 전체 대출 성장에도 불구하고 같은 기간 동안 4% 감소한 비창고 대출이 위축되었습니다. 또한 부실 자산(NPA)은 소폭 증가했는데, 이는 주로 문제가 된 낙농 부동산 담보 대출 한 건으로 인한 것입니다.

주주 수익률 측면에서 시에라 뱅코프는 2024년 1분기에 발행 주식의 1.2%를 재매입했습니다. 회사는 2024년과 2025년 시에라 뱅코프의 수익 추정치를 각각 2.43달러와 2.51달러로 유지하기로 결정했습니다. 목표 주가를 23달러로 조정한 것은 NPA의 소폭 상승을 반영한 것이며, 주식의 등급은 Market Perform에서 그대로 유지했습니다.

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시에라 뱅코프의 재무 건전성과 성과를 살펴볼 때, InvestingPro 데이터는 회사의 현재 상태를 한눈에 볼 수 있습니다. 시가총액이 2억 7,278만 달러, 주가수익비율이 7.75인 시에라 뱅코프는 시장에서 보수적으로 평가되고 있는 것으로 보입니다. 이는 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 7.67의 P/E 비율로 더욱 입증되며, 시간이 지남에 따라 꾸준한 밸류에이션이 유지될 것임을 시사합니다.

인베스팅프로 팁은 시에라 뱅코프가 단기 수익 성장에 비해 높은 P/E 비율로 거래되고 있으며, PEG 비율은 1.46으로 투자자들이 예상 성장에 대해 프리미엄을 지불하고 있음을 나타냅니다.

또한 29년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 특히 현재 배당 수익률이 4.86%인 점을 고려하면 소득 중심 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 하지만 투자자들이 주의 깊게 살펴봐야 할 부분인 매출 총이익률이 낮다는 지적도 있습니다.

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이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.