캐세이 제너럴 주식 목표 하향 조정, 1 분기 실적에 대한 평가 유지

화요일, Keefe, Bruyette & Woods는 캐세이 제너럴 뱅크 코프 (NASDAQ:CATY), 이전 $ 46.00에서 $ 41.00로 낮추고 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지하면서.

이 수정은 낮은 충당금 및 세금에 대한 비트를 포함했지만 순이자 소득 (NII) 추세와 순이자 마진 (NIM) 전망 측면에서 부족했던 회사의 2024 년 1 분기 실적에 따른 것입니다.

금융 서비스 회사의 실적은 지속적인 예금 압박과 대출 성장률의 소폭 감소로 인해 영향을 받았으며, 이로 인해 NIM 전망치가 하향 조정되었습니다. 이러한 상황에 대응하여 Keefe, Bruyette & Woods는 2024년과 2025년 캐세이 제너럴 뱅코프의 수익 추정치를 수정하여 매년 5%씩 낮췄습니다.

애널리스트들은 이러한 조정에도 불구하고 캐세이 제너럴 뱅코프의 보통주 1등급(CET1) 비율은 13.1%로 견고한 자본 상태를 유지하고 있다고 언급했습니다. 또한 대차 대조표 평가액은 유형 장부 가치(TBV)의 1.1배로 비교적 저렴하게 유지되고 있습니다.

하지만 대출 포트폴리오의 51%를 차지하는 높은 상업용 부동산(CRE) 익스포저와 78 베이시스 포인트의 낮은 CRE 준비금은 애널리스트들의 신중한 입장을 불러일으켰습니다.

시장 성과 등급은 회사가 단기적으로 상당한 성과 또는 저조한 성과를 보이지 않고 더 넓은 시장과 일치하는 성과를 낼 것으로 예상한다는 것을 시사합니다. 새로운 목표 주가 41.00 달러는 은행의 재무 전망에 영향을 미치는 요인에 따라 회사의 조정된 기대치를 반영합니다.

캐세이 제너럴 뱅코프(나스닥:CATY)가 어려운 금융 환경을 헤쳐나가는 가운데 인베스팅프로 데이터는 회사의 현재 시장 지위를 심층적으로 살펴볼 수 있는 자료를 제공합니다. 시가총액이 약 26.6억 달러, 주가수익비율(P/E)이 8.12인 캐세이 제너럴 뱅크코프는 저평가된 주식을 찾는 투자자에게 매력적인 밸류에이션을 보여줍니다.

특히 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율은 8.08로 소폭 조정되어 안정적으로 유지되고 있습니다. 지난 12개월 동안 -5.6%의 매출 성장률 감소에도 불구하고 캐세이 제너럴 뱅코프는 65.88%의 견고한 영업 이익률을 보여 효율적인 운영 관리를 시사합니다.

인베스팅프로 팁은 투자자의 결정에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 요소를 강조합니다. 분석가들은 현재 이 지표에 비해 높은 주가수익비율로 거래되고 있기 때문에 회사의 단기 수익 성장에 대한 우려를 제기했습니다. 또한 매출 총이익률이 약해 올해 순이익이 감소할 것으로 예상됩니다.

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긍정적인 점은 캐세이 제너럴 뱅코프는 34년 연속 배당금 지급을 유지해 왔으며, 지난 배당일 기준 배당 수익률은 3.71%에 달해 주주에 대한 헌신을 보여 주었습니다. 또한 지난 3개월 동안 주가가 크게 하락하여 장기 투자자에게는 매수 기회가 될 수 있습니다.

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